det var inget idle rättsligt hot som Edward Jones gjorde, ur det blå, enligt finansiell rådgivare Melanie J. Housden, som hade byggt en multimillion-dollar verksamhet på företaget i den lilla staden Hamilton, Texas — befolkning 3,000 — över 15 år., För att vara säker, när Housden gick självständiga ett år senare, Jones gjorde bra på sin påstådda hot och stämde henne för $3 miljoner, Housden berättar ThinkAdvisor i en intervju.
En solo rådgivare sedan 2015, hon är en affiliate partner av Carson Wealth Management Group, i Hamilton.
den prisbelönta rådgivaren, 51, lyckades mer än $ 100 miljoner i tillgångar på 300-400-kunder när Jones drog slutsatsen att hon förberedde sig för att lämna företaget och hotade att ”vidta aggressiva rättsliga åtgärder” om hon gjorde det, säger Housden.,
ungefär två år innan hon gick på egen hand hade Housden forskat om möjligheter på annat håll när hon uppfattade att Jones ”inte skulle kunna tillhandahålla de tjänster som jag trodde att mina kunder behövde ta hand om mig som rådgivare”, sa hon i en intervju i juni 2018 med InvestmentNews.
vad som hände längs linjen efter att Jones påstås ha gjort sitt hot var några ganska konstiga saker, säger Housden. Hennes kunder började plötsligt ta emot telefonsamtal om sina konton från människor som sa att de representerade Jones., Senare sa Housden att hon hade skrämmande, orubbliga besök från två Jones-rådgivare.
Efter att företaget väckte klagomålet mot henne i 2016, lämnade Housden in ett motkrav plus tredje parts fordringar mot de två rådgivarna.
sedan, två år efter att hon lämnat, släppte Jones sitt fall; och Housden släppte sina motkrav. Hon var inte skyldig att betala företaget ett öre.
enligt EN Jones talesman, ”Edward Jones fick betalning från företag ms.Housden blev ansluten till efter hennes anställning med Edward Jones., Alla parter släppte påståenden mot de andra, och det fanns ingen tillåtelse av felaktigheter eller ansvar av någon part.”
både Housden och hennes advokat, David K. Bissinger, avböjde att kommentera Jones uttalande om betalning till företag som rådgivaren senare anslutna.
När Housden lämnade Jones gick han med i Pinnacle Financial Group och Carson Wealth Management. Pinnacle samarbetade med Carson och tog på sig Carson-namnet 2018.,
allt är bra som slutade bra för Housden, kanske; men mellan tiden för att ta emot Jones påstådda hot och avslutningen av det akrimoniösa fallet gav mäklaren sin grova behandling som inkluderade trakasserier, intrång i privatlivet och skrämmer sina kunder, säger FA.
ThinkAdvisor intervjuade nyligen Housden, på telefon Från Hamilton. För samtalet använde hon en iPhone med ett trådlöst Bluetooth-telefonklipp anslutet till ljudprocessorer av hennes två cochleaimplantat, vilket gör att hon kan höra via elektriska signaler., Housden, som förlorade sin hörsel vid 14, är djupt döv. Det har uppenbarligen aldrig hindrat henne från att nå otaliga utmanande mål.
här är utdrag från intervjun:
THINKADVISOR: Vad fick dig att lämna Edward Jones efter att ha byggt en stor övning där i ett och ett halvt decennium/?
MELANIE HOUSDEN: allt började med skiljeförfarandet för en klient som jag hade ärvt när jag tog över Edward Jones-kontoret i Hamilton 2004. De väntade sex år på att lämna in en ansökan till FINRA., Jag hade inte sålt några av investeringarna, men jag var rådgivare på det kontoret när de likviderades; så påståendet lämnades in mot mig och Edward Jones. Jag hade inte gjort nåt fel.
vad hände?
FINRA gick med på att få fallet utplånat från min post, och Edward Jones var tvungen att lämna in expungementet. Men 2014 fann jag att de fortfarande inte hade lämnat in den. Så jag kontaktade juridiska avdelningen. Jag pratade också med FINRA. Om ungefär två veckor togs den bort.
så det var det?
Nej., Jag fick ett samtal från min områdesledare som sa att den juridiska avdelningen hade kontaktat honom och sa att jag försökte rensa min rekord indikerade att jag skulle lämna företaget. och han ringde för att berätta för mig att om jag skulle lämna skulle Edward Jones vidta aggressiva rättsliga åtgärder mot mig och få HR involverad.
förberedde du dig för att lämna?
Nej, nej. Även om jag tittade på andra företag, det betydde inte att jag skulle gå. Varför skulle jag gå när jag hade byggt en framgångsrik multimillion – dollarbok där?, Jag skulle behöva gå ut genom dörren utan att berätta något på grund av min icke compete kontrakt.
hur reagerade du då på vad chefen sa?
Jag tänkte: Wow, de hotade mig. Varför sa de inte bara, ”vi är ledsna att vi inte tog hand om det här som vi borde ha gjort”?
följde företaget upp sitt hot på något sätt?
jag började få samtal från mina kunder som berättade att de fick konstiga samtal från någon som sa att de var från Edward Jones som ville prata med dem om aktivitet i sina konton., Det var verkligen oroade dem: de var rädda att någon försökte stjäla sin identitet.
Varför ringde Jones dina kunder?
de förnekade att de ringde dem. Men fler kunder ringde och sa att de fick samtal från Edward Jones. Klienterna berättade för dem :” Jag vet inte vem du är. Jag pratar med Melanie. Jag pratar inte med dig om mitt konto.”
försökte du göra något åt detta?
Jag ringde Edward Jones bedrägeriavdelning, juridiska avdelningen och min områdesledare. Men ingen skulle ge mig ett svar., Sedan skickade jag e-post till företagets generalpartners, chef för HR, chef för juridiska avdelningen och min compliance director frågar varför företaget hotade mig och varför de gjorde samtal till mina kunder försöker skrämma dem. Ingen svarade.
vilka var dina tankar?
Jag har en mycket stark kristen tro, och Gud började be mig att det var dags att göra en förändring. Jag visste att jag behövde hitta ett annat ställe. Mitt förtroende för Edward Jones hade minskat. Jag hade inte gjort nåt fel. Jag var tvungen att skydda mina klienter. Jag var livrädd. Så jag började leta efter andra möjligheter., Det var mitt svåraste beslut.
vilka alternativ övervägde du?
Jag visste att jag behövde självständighet. På Edward Jones var jag anställd, och jag ville inte behöva gå igenom problem som anställd .
men du var begränsad av ditt icke-konkurrerande kontrakt från att berätta för kunderna att du lämnade. Hur var den erfarenheten?
jag kände att jag förrådde det förtroende de hade i mig. Jag kände mig hemsk att de skulle känna att jag hade övergivit dem. Jag gick ut genom dörren med noll i hopp om att klienterna skulle komma till mig på mitt nya kontor, som jag öppnade dagen jag lämnade.,
hur hittade kunderna dig?
Jag hade min bild i fönstret på mitt kontor. Och i en liten stad, word of mouth färdas snabbt. Folk kände mig för att jag hade haft ett kontor i Hamilton i åratal.
behöll du de flesta klienter du hade på Jones?
tog först över alla klienter. Så jag var tvungen att helt börja om. En stor del av kunderna kom, men inte alla av dem. Vi var tvungna att arbeta sex dagar i veckan, natt och dag, för att träffa dessa kunder och samla sin information igen . Men många förstod aldrig vad som pågick, och jag kunde inte nå ut till dem., Det är det svåraste för mig: Jag hatar att de trodde att jag skulle överge dem.
vad hände med Edward Jones hot mot dig?
de stämde mig . I sitt påstående uppgav de anställdas illojalitet, illojal konkurrens och kontraktsbrott. De sa också att jag plötsligt och oväntat avgick utan förvarning-men de hade hotat mig ett år innan jag lämnade. Enligt min mening, väntar ett år att lämna efter att de hotade mig var inte abrupt.
hur klarade du känslomässigt med stressen i dessa händelser?
min tro på Gud gav mig styrkan. Gud ledde vägen.,
vad hände sedan?
en Edward Jones rådgivare från en stad ca 65 miles away kom till mitt nya kontor och presenterade sig: ”Jag vet att du byggt ett framgångsrikt företag, och jag är i drift för att ta över Edward Jones kontor. Jag vill prata med dig om klienterna.”
vad sa du?
Jag bad honom att lämna. Lite senare bröt han sig in i bakdörren på mitt kontor. Jag tänkte att det var ett sätt som Edward Jones ville skrämma mig på. Jag tror att det var en del av en ., Nästa dag kom en övergångsrådgivare, som tog över tills de anställde den nya rådgivaren, till mitt kontor.
svarade Du Lagligt På Jones FINRA-anspråk mot dig?
jag hävdade ett genkäromål om plågsam inblandning i potentiella ekonomiska relationer, affärsdispargement och intrång i privatlivet, samt tredje parts påståenden mot rådgivaren som bröt sig in på mitt kontor och rådgivaren som tog över Jones Hamilton-kontor.
hände något annat utöver det vanliga efter att du öppnat din träning?,
en dag satt jag på en restaurang med lunch, och någon kom upp till fönstret och tog en bild av mig och sprang iväg. En annan gång, när jag gick ut genom dörren till mitt kontor en natt, en van sped upp och en man hoppade ut och tog en bild av mig. Sen stack han iväg. Det var så chockerande.
vad hände med Jones agerande mot dig?
Jag sa till min advokat att jag ville få allt gjort så snart som möjligt, men jag ville inte nöja mig med Edward Jones: jag ville inte betala dem något eftersom jag valde att lämna., Jag gjorde det rätta — jag berättade inte för kunderna, och jag begärde inte dem. Men Edward Jones stämde mig.
Hur blev skiljeförfarandet?
i slutet av April 2017 gick vi till medling, och jag berättade igen för dem att jag inte ville bosätta sig. Jag hade gått in i badrummet och bad till Gud: ”om du vill att jag ska bosätta mig, snälla ge mig ett tecken. Jag vill inte göra upp, men jag gör det om du leder mig.”Då öppnade jag Bibelns app på min telefon som jag läste varje dag och såg skriften om David och Goliat:” Goliat måste falla i kampen mot din jätte.”Jag visste att det var mitt svar.,
så vad gjorde du?
på fredagen före måndagen var skiljeförfarandet planerat, kom min advokat till en överenskommelse med Edward Jones för att släppa mig från rättegången-med mig betalar dem ingenting-och det skulle vara slutet. En av de saker jag ville, och fick, var rätten att tala om denna resa och hjälpa andra — om kunder eller rådgivare — som kämpar med en ”jätte” i sitt liv för att framhärda och gå vidare.
vad tror du påverkade Edward Jones att släppa fallet mot dig?,
Jag hade cirka 15 klienter på video som vittnade för min räkning, och många fler villiga att stå upp för mig också, säger att de hittade mig — att jag inte begärde dem, och de visste inte att jag lämnade.
hur mycket framgång har du så småningom samlat tillgångar i din nya praxis?
Jag gick ut genom Edward Jones dörr i September 2015; och inom 90 dagar hade jag 60 miljoner dollar i tillgångar under ledning. Idag, med över 100 miljoner dollar, är jag tillbaka där jag var.,
— relaterat på ThinkAdvisor:
- John Lindsey: hur Edward Jones ’Brutalizes’ Breakaway Brokers
- Möt Edward Jones’ FA med mest AUM
- Det bisarra Rekryteringsfallet av Alfonso Montoya
- Breakaway Broker Blasts Schwab över Nightmare Breakup