Det var ingen tomgang juridiske trussel, som Edward Jones lavet, ud af det blå, ifølge financial advisor Melanie J. Housden, der havde bygget en multimillion-dollar forretning på virksomheden i den lille by af Hamilton, Texas — befolkning på 3.000 — over 15 år., For at være sikker, da Housden blev uafhængig et år senere, gjorde Jones godt på sin påståede trussel og sagsøgte hende for $3 Millioner, fortæller Housden ThinkAdvisor i et intervie..
en solo rådgiver siden 2015, hun er en affiliate partner i Carson Wealthealth Management Group, i Hamilton.
den prisbelønnede rådgiver, 51, administrerede mere end $100 millioner i aktiver på 300-400 klienter, da Jones konkluderede, at hun forberedte sig på at forlade firmaet og truede med at “tage aggressive retssager”, hvis hun gjorde det, siger Housden.,
Om to år, før de går på hendes egen, Housden havde udført forskning i muligheder andre steder, når hun opfattede, at Jones “var det ikke vil være i stand til at levere de tjenester, som jeg troede, at mine kunder er nødvendig for at tage sig af mig som rådgiver,” sagde hun i en juni 2018 interview med InvestmentNews.
hvad der skete ned linjen efter Jones angiveligt gjort sin trussel var et par temmelig mærkelige ting, Housden siger. Hendes klienter begyndte pludselig at modtage telefonopkald om deres konti fra folk, der sagde, at de repræsenterede Jones., Senere, Housden sagde, hun havde skræmmende, ubudne besøg fra to Jones rådgivere.
efter at firmaet havde anlagt klagen mod hende i 2016, indgav Housden et modkrav plus tredjepartskrav mod de to rådgivere.
derefter, to år efter at hun forlod, faldt Jones sin sag; og Housden frigav sine modkrav. Hun var ikke forpligtet til at betale firmaet en krone.
Men, ifølge Jones en talsmand, “Edward Jones modtog betaling fra virksomheder Mænds Housden blev tilknyttet efter hendes ansættelse med Edward Jones., Alle parter frigav krav mod de andre, og der var ingen indrømmelse af forseelser eller ansvar fra nogen part.”
både Housden og hendes advokat, David K. Bissinger, afviste at kommentere Jones’ Erklæring om betaling til virksomheder, som rådgiveren efterfølgende tilknyttede.ved at forlade Jones sluttede Housden sig til Pinnacle Financial Group og Carson Wealthealth Management. Pinnacle samarbejdede med Carson og overtog Carson-navnet i 2018.,
alt er godt, der er endt godt for Housden, måske; men mellem tidspunktet for at modtage Jones ‘ påståede trussel og konklusionen af den uhyggelige sag gav mægleren hende grov behandling, der omfattede chikane, invasion af privatlivets fred og skræmme hendes klienter, siger FA.
ThinkAdvisor intervie .ede for nylig Housden på telefonen fra Hamilton. Til samtalen brugte hun en iPhone med et trådløst Bluetooth-telefonklip tilsluttet lydprocessorerne på hendes to cochlear-implantater, som giver hende mulighed for at høre via elektriske signaler., Housden, der mistede sin hørelse kl 14, er dybt døv. Det har naturligvis aldrig forhindret hende i at nå utallige udfordrende mål.
Her er et uddrag fra interviewet:
THINKADVISOR: Hvad fik dig til at forlade Edward Jones efter at opbygge en stor praksis, der i et årti og en halv/?MELANIE HOUSDEN: det hele startede med voldgiftssagen om en klient, jeg havde arvet, da jeg overtog Ed .ard Jones-kontoret i Hamilton i 2004. De ventede seks år på at indgive et krav til FINRA., Jeg havde ikke solgt nogen af investeringerne, men jeg var rådgiver på det kontor, da de blev likvideret; så kravet blev indgivet mod mig og Ed .ard Jones. Jeg havde ikke gjort noget forkert.
Hvad skete der?
FINRA accepterede at få sagen slettet fra min rekord, og Ed .ard Jones måtte arkivere Uddrivelsen. Men i 2014 fandt jeg, at de stadig ikke havde indgivet det. Så jeg kontaktede den juridiske afdeling. Jeg talte også med FINRA. Om cirka to uger blev den fjernet.
så det var det?
Nej., Jeg har modtaget et opkald fra mit område leder, der sagde, at den juridiske afdeling havde kontaktet ham, sagde min forsøger at slette min post er angivet, at jeg skulle til at forlade virksomheden, og han var ringer for at fortælle mig, at hvis jeg skulle til at forlade, Edward Jones ville tage aggressive retssag mod mig og få HR involveret.var du faktisk klar til at forlade?
nej, nej. Selvom jeg kiggede på andre firmaer, betød det ikke, at jeg ville forlade. Hvorfor skulle jeg rejse, da jeg havde bygget en succesrig forretning på flere millioner dollars der?, Jeg ville have til at gå ud af døren uden at fortælle nogen på grund af min noncompete kontrakt.
hvordan reagerede du så på, hvad manageren sagde?
Jeg tænkte: Wowo., de truede mig. Hvorfor sagde de ikke bare ,”vi er ked af, at vi ikke tog os af dette, som vi skulle have”?har firmaet fulgt op på deres trussel på nogen måde?
jeg begyndte at få opkald fra mine kunder fortæller mig, at de fik underlige opkald fra nogen, der siger, at de var fra Edward Jones, der ønskede at tale med dem om aktivitet i deres regnskaber., Det alarmerede dem virkelig: de var bange for, at nogen forsøgte at stjæle deres identitet.hvorfor ringede Jones til dine kunder?
de benægtede, at de kaldte dem. Men så ringede flere klienter til mig og sagde, at de modtog opkald fra Ed .ard Jones. Klienterne fortalte dem: “jeg ved ikke, hvem du er. Jeg taler med Melanie. Jeg taler ikke med dig om min konto.”
forsøgte du at gøre noget ved dette?
Jeg kaldte Ed .ard Jones’ svig afdeling, juridisk afdeling og min områdeleder. Men ingen ville give mig et svar., Derefter sendte jeg e-mails til firmaets generelle partnere, leder af HR, leder af den juridiske afdeling og min compliance director, der spurgte, hvorfor firmaet truede mig, og hvorfor de ringede til mine klienter og forsøgte at skræmme dem. Ingen svarede.
Hvad var dine tanker?
Jeg har en meget stærk kristen tro, og Gud begyndte at bede mig om, at det var tid til at foretage en ændring. Jeg vidste, at jeg havde brug for at finde et andet sted at gå. Min tillid til Ed .ard Jones var blevet mindre. Jeg havde ikke gjort noget forkert. Jeg måtte beskytte mine klienter. Jeg var rædselsslagen. Så jeg begyndte at lede efter andre muligheder., Det var den hårdeste beslutning, jeg nogensinde har taget.
hvilke muligheder overvejede du?
Jeg vidste, at jeg havde brug for uafhængighed. Hos Ed .ard Jones var jeg medarbejder, og jeg ønskede ikke at skulle gennemgå problemer som medarbejder .
men du blev begrænset af din noncompete kontrakt fra at fortælle de kunder, du forlader. Hvordan var den oplevelse?
Jeg følte, at jeg forrådte den tillid, de havde til mig. Jeg følte forfærdeligt, at de ville føle, at jeg havde forladt dem. Jeg gik ud af døren med nul i håb om, at klienterne ville komme til mig på mit nye kontor, som jeg åbnede den dag, jeg forlod.,
hvordan fandt kunderne dig?
Jeg havde mit billede i vinduet på mit kontor. Og i en lille by, mund til mund rejser hurtigt. Folk kendte mig, fordi jeg havde haft et kontor i Hamilton i årevis.har du beholdt de fleste af de klienter, du havde hos Jones?
overtog først alle klienter. Så jeg var nødt til helt at starte forfra. En stor del af klienterne kom, men ikke alle af dem. Vi var nødt til at arbejde seks dage om ugen, nat og dag, at mødes med disse kunder og indsamle deres oplysninger igen . Men mange mennesker forstod aldrig, hvad der foregik, og jeg kunne ikke nå ud til dem., Det er den sværeste del for mig: Jeg hader, at de tænkte, at jeg ville opgive dem.
Hvad skete der med Ed ?ard Jones’ trussel mod dig?
de sagsøgte mig . I deres påstand erklærede de medarbejdernes illoyalitet, illoyal konkurrence og kontraktbrud. De sagde også, at jeg pludselig og uventet trak mig uden varsel-alligevel havde de truet mig et år før jeg rejste. Efter min mening, venter et år at forlade efter de truede mig var ikke brat.
Hvordan klarede du følelsesmæssigt stresset af disse begivenheder?
min tro på Gud gav mig styrken. Gud førte vejen.,
Hvad skete der næste?
En Edward Jones rådgiver fra en by omkring 65 km væk kom til mit nye kontor og præsenterede sig: “jeg ved, du opbygget en succesfuld forretning, og jeg er med i opløbet til at tage over Edward Jones kontor. Jeg vil tale med dig om klienterne.”
Hvad sagde du?
Jeg bad ham om at forlade. Lidt senere brød han ind i bagdøren på mit kontor. Jeg tænkte, at dette sandsynligvis var en måde, at Ed .ard Jones ville skræmme mig. Jeg tror, det var en del af en ., Den næste dag kom en overgangsrådgiver, som overtog, indtil de hyrede den nye rådgiver, til mit kontor.
svarede Du lovligt på Jones’ FINRA-krav mod dig?
jeg hævdede et modkrav om skadevoldende indblanding i fremtidige økonomiske forbindelser, forretningsnedbrydning og invasion af privatlivets fred samt tredjepartskrav mod rådgiveren, der brød ind på mit kontor og rådgiveren, der overtog Jones’ Hamilton-Kontor.
skete der noget andet ud over det sædvanlige, efter at du åbnede din praksis?,en dag sad jeg på en restaurant og spiste frokost, og nogen kom op til vinduet og tog et billede af mig og løb væk. En anden gang, da jeg gik ud af hoveddøren på mit kontor en nat, sprang en varevogn op, og en mand sprang ud og tog et billede af mig. Så sprang han af. Det var så chokerende.
Hvad skete der med Jones’ handling mod dig?
Jeg fortalte min advokat, at jeg ville få alt gjort så hurtigt som muligt, men jeg ville ikke nøjes med Ed .ard Jones: Jeg ville ikke betale dem noget, fordi jeg valgte at forlade., Jeg gjorde det rigtige — jeg fortalte ikke klienterne, og jeg anmodede dem ikke. Men Ed .ard Jones sagsøgte mig.
hvordan viste voldgiften sig?
i slutningen af April 2017 gik vi til mægling, og jeg fortalte dem igen, at jeg ikke ville bosætte sig. Jeg var gået ind på badeværelset og bad til Gud: “hvis du vil have mig til at bosætte sig, bedes du give mig et tegn. Jeg vil ikke slå mig til ro, men det gør jeg, hvis du leder mig.”Så åbnede jeg Bibelen app på min telefon, som jeg læste hver dag og så skriften om David og Goliat: “Goliat skal falde i kampen mod din kæmpe.”Jeg vidste, at det var mit svar.,
Så hvad gjorde du?
på fredag før mandag voldgiften var planlagt, kom min advokat til en aftale med Ed .ard Jones om at frigive mig fra retssagen — med mig at betale dem intet — og det ville være slutningen. En af de ting, jeg ønskede, og fik, var retten til at tale om denne rejse og hjælpe andre — hvad enten klienter eller rådgivere — der kæmper med en “kæmpe” i deres liv til at holde ud og komme videre.
Hvad tror du påvirket Ed ?ard Jones til at droppe sagen mod dig?,15 klienter på video, der vidnede på mine Vegne, og mange flere villige til at stå op for mig også og sige, at de fandt mig — at jeg ikke anmodede dem, og de vidste ikke, at jeg forlod.
hvor stor succes har du til sidst samlet aktiver i din nye praksis?
jeg gik ud af døren af Edward Jones i September 2015, og inden for 90 dage, havde jeg $60 millioner i aktiver under forvaltning. I dag, med over $100 millioner, er jeg tilbage til hvor jeg var.,
— Relateret på ThinkAdvisor:
- John Lindsey: Hvordan Edward Jones ‘Brutalizes’ Breakaway Mæglere
- Mød Edward Jones’ FA Med de Mest AUM
- Den Bizarre Rekruttere Tilfælde af Alfonso Montoya
- Breakaway Mægler Blaster Schwab Over Mareridt Bruddet