Laut der Finanzberaterin Melanie J. Housden, die in der Firma ein Multimillionen-Dollar — Geschäft aufgebaut hatte, war es keine untätige rechtliche Bedrohung, die Edward Jones aus heiterem Himmel machte in der winzigen Stadt Hamilton, Texas — Bevölkerung 3,000-über 15 Jahre., Um sicherzugehen, als Housden ein Jahr später unabhängig wurde, machte Jones seine angebliche Bedrohung gut und verklagte sie auf 3 Millionen Dollar, erzählt Housden ThinkAdvisor in einem Interview.
Seit 2015 Solo-Beraterin, ist sie Affiliate-Partnerin der Carson Wealth Management Group in Hamilton.
Die preisgekrönte Beraterin, 51, verwaltete mehr als 100 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten von 300-400 Kunden, als Jones zu dem Schluss kam, dass sie sich darauf vorbereitete, die Firma zu verlassen, und drohte, „aggressive rechtliche Schritte einzuleiten“, wenn sie dies tat, sagt Housden.,
Ungefähr zwei Jahre bevor sie alleine ging, hatte Housden an anderer Stelle nach Möglichkeiten gesucht, als sie feststellte, dass Jones „nicht in der Lage sein würde, die Dienstleistungen zu erbringen, von denen ich dachte, dass meine Kunden sich um mich als Berater kümmern müssten“, sagte sie in einem Interview mit InvestmentNews im Juni 2018.
Was auf der ganzen Linie passiert ist, nachdem Jones angeblich seine Bedrohung gemacht hat, waren ein paar ziemlich seltsame Dinge, sagt Housden. Ihre Kunden erhielten plötzlich Anrufe über ihre Konten von Leuten, die sagten, sie repräsentierten Jones., Später, sagte Housden, hatte sie erschreckende, ungebetene Besuche von zwei Jones-Beratern.
Nachdem die Firma die Beschwerde gegen sie in 2016 eingereicht hatte, reichte Housden eine Gegenklage plus Ansprüche Dritter gegen die beiden Berater ein.
Dann, zwei Jahre nachdem sie verlassen, Jones ließ seinen Fall; und Housden veröffentlicht ihre Gegenansprüche. Sie musste der Firma keinen Cent bezahlen.
Laut einem Jones-Sprecher erhielt Edward Jones jedoch eine Zahlung von Firmen, mit denen Frau Housden nach ihrer Anstellung bei Edward Jones verbunden war., Alle Parteien haben Ansprüche gegen die anderen erhoben, und es gab kein Eingeständnis von Fehlverhalten oder Haftung durch eine Partei.“
Sowohl Housden als auch ihr Anwalt David K. Bissinger lehnten es ab, Jones‘ Aussage zur Zahlung an Unternehmen, mit denen der Berater später verbunden war, zu kommentieren.
Im Jahr 2000 trat Housden der Pinnacle Financial Group und Carson Wealth Management bei. Pinnacle arbeitete mit Carson zusammen und übernahm 2018 den Namen Carson.,
Alles ist gut, beendet gut für Housden, vielleicht; aber die Zeit zwischen dem Empfang Jones‘ angeblichen Bedrohung und der Abschluss des erbitterten Fall der Vermittlung gab Ihr grobe Behandlung einbezogen, Belästigung, Verletzung der Privatsphäre und erschrecken Ihre Kunden, der FA sagt.
ThinkAdvisor hat kürzlich Housden am Telefon von Hamilton interviewt. Für das Gespräch verwendete sie ein iPhone mit einem drahtlosen Bluetooth-Telefonclip, der mit den Tonprozessoren ihrer beiden Cochlea-Implantate verbunden war, die es ihr ermöglichen, über elektrische Signale zu hören., Housden, die mit 14 ihr Gehör verloren hat, ist zutiefst taub. Das hat sie offensichtlich nie davon abgehalten, unzählige herausfordernde Ziele zu erreichen.
Hier sind Auszüge aus dem Interview:
THINKADVISOR: Was hat Sie dazu veranlasst, Edward Jones zu verlassen, nachdem Sie dort anderthalb Jahrzehnte lang eine große Praxis aufgebaut hatten/?
MELANIE HOUSDEN: Alles begann mit dem Schiedsverfahren eines Mandanten, den ich geerbt hatte, als ich 2004 das Edward Jones Büro in Hamilton übernahm. Sie warteten sechs Jahre, um einen Anspruch auf FINRA einzureichen., Ich hatte keine der Investitionen verkauft, aber ich war der Berater in diesem Büro, als sie liquidiert wurden; So wurde die Klage gegen mich und Edward Jones eingereicht. Ich hatte nichts falsch gemacht.
Was ist passiert?
FINRA stimmte zu, den Fall aus meinem Protokoll zu streichen, und Edward Jones musste die Ausweisung einreichen. Bis 2014 stellte ich jedoch fest, dass sie es immer noch nicht eingereicht hatten. Also kontaktierte ich die Rechtsabteilung. Ich habe auch mit FINRA gesprochen. In etwa zwei Wochen wurde es entfernt.
Also das war das?
Nein., Ich erhielt einen Anruf von meinem Gebietsleiter, der sagte, dass die Rechtsabteilung ihn kontaktiert hatte und sagte, dass mein Versuch, meine Akte zu löschen, darauf hindeutete, dass ich die Firma verlassen würde; und er rief an, um mir zu sagen, dass Edward Jones aggressive rechtliche Schritte gegen mich ergreifen und HR einbeziehen würde, wenn ich gehen würde.
Haben Sie sich tatsächlich darauf vorbereitet zu gehen?
Nein, Nein. Selbst wenn ich mir andere Firmen anschaute, bedeutete das nicht, dass ich gehen würde. Warum sollte ich gehen, wenn ich dort ein erfolgreiches Multimillionen-Dollar-Geschäft aufgebaut hatte?, Ich müsste aus der Tür gehen, ohne es wegen meines wettbewerbsfreien Vertrages zu sagen.
Wie haben Sie dann auf das reagiert, was der Manager gesagt hat?
Ich dachte: Wow, sie haben mich bedroht. Warum haben sie nicht einfach gesagt: „Es tut uns leid, dass wir uns nicht so darum gekümmert haben, wie wir es hätten tun sollen“?
Hat die Firma ihre Bedrohung in irgendeiner Weise verfolgt?
Ich fing an, Anrufe von meinen Kunden zu bekommen, die mir sagten, dass sie seltsame Anrufe von jemandem erhielten, der sagte, sie seien von Edward Jones, der mit ihnen über Aktivitäten in ihren Konten sprechen wollte., Es hat sie wirklich alarmiert: Sie hatten Angst, dass jemand versuchte, ihre Identität zu stehlen.
Warum hat Jones Ihre Kunden angerufen?
Sie bestritten, dass sie sie anriefen. Aber dann riefen mich mehr Kunden an und sagten, sie würden Anrufe von Edward Jones erhalten. Die Kunden sagten ihnen: „Ich weiß nicht, wer du bist. Ich rede mit Melanie. Ich rede nicht mit dir über mein Konto.“
Hast du versucht, etwas dagegen zu tun?
Ich habe Edward Jones‘ Betrugsabteilung, Rechtsabteilung und meinen Bereichsleiter angerufen. Aber niemand würde mir eine Antwort geben., Dann schickte ich E-Mails an die General Partner der Firma, Leiter HR, Leiter der Rechtsabteilung und mein Compliance Director fragen, warum die Firma mich bedroht und warum sie Anrufe an meine Kunden machen versuchen, sie zu erschrecken. Niemand antwortete.
Was waren deine Gedanken?
Ich habe einen sehr starken christlichen Glauben, und Gott begann mich zu veranlassen, dass es Zeit war, eine Änderung vorzunehmen. Ich wusste, dass ich einen anderen Ort finden musste. Offensichtlich hatte mein Vertrauen in Edward Jones nachgelassen. Ich hatte nichts falsch gemacht. Ich musste meine Klienten schützen. Ich hatte Angst. Also begann ich nach anderen Möglichkeiten zu suchen., Es war die schwerste Entscheidung, die ich je getroffen habe.
Welche Optionen haben Sie in Betracht gezogen?
ich wusste, ich brauchte Unabhängigkeit. Bei Edward Jones war ich Angestellter und wollte als Angestellter keine Probleme haben .
Aber Sie wurden durch Ihren nichtkommerziellen Vertrag davon abgehalten, den Kunden mitzuteilen, dass Sie gehen. Wie war diese Erfahrung?
Ich fühlte mich, als würde ich das Vertrauen verraten, das sie in mich hatten. Ich fühlte mich schrecklich, dass sie das Gefühl hatten, ich hätte sie verlassen. Ich ging mit Null aus der Tür in der Hoffnung, dass die Kunden in meinem neuen Büro zu mir kommen würden, das ich am Tag meiner Abreise öffnete.,
Wie haben die Kunden Sie finden?
Ich hatte mein Bild im Fenster meines Büros. Und in einer kleinen Stadt reist Mundpropaganda schnell. Die Leute kannten mich, weil ich jahrelang ein Büro in Hamilton hatte.
Haben Sie die meisten Kunden behalten, die Sie bei Jones hatten?
übernahm zunächst alle Kunden. Also musste ich ganz von vorne anfangen. Ein großer Teil der Kunden kam, aber nicht alle. Wir mussten sechs Tage die Woche Tag und Nacht arbeiten, um uns mit diesen Kunden zu treffen und ihre Informationen wieder zu sammeln . Aber viele Leute haben nie verstanden, was los war, und ich konnte sie nicht erreichen., Das ist der schwierigste Teil für mich: Ich hasse es, dass sie dachten, ich würde sie aufgeben.
Was geschah mit Edward Jones ‚ Bedrohung für Sie?
Sie verklagten mich . In ihrer Klage erklärten sie Mitarbeiteruntreue, unlauteren Wettbewerb und Vertragsbruch. Sie sagten auch, ich sei abrupt und unerwartet ohne Vorankündigung zurückgetreten-aber sie hatten mich ein Jahr vor meiner Abreise bedroht. Meiner Meinung nach war es nicht abrupt, ein Jahr auf die Abreise zu warten, nachdem sie mich bedroht hatten.
Wie bist du emotional mit dem Stress dieser Ereignisse umgegangen?
Mein Glaube an Gott gab mir die Kraft. Gott führte den Weg.,
Was ist als Nächstes passiert?
Ein Edward Jones Berater aus einer Stadt etwa 65 Meilen entfernt kam in mein neues Büro und stellte sich vor: „Ich weiß, dass Sie ein erfolgreiches Geschäft aufgebaut haben, und ich bin im Rennen um Edward Jones Büro zu übernehmen. Ich möchte mit Ihnen über die Kunden sprechen.“
Was hast du gesagt?
Ich bat ihn zu gehen. Wenig später brach er in die Hintertür meines Büros ein. Ich dachte, Edward Jones wollte mich auf diese Weise erschrecken. Ich denke, es war Teil eines ., Am nächsten Tag kam ein Übergangsberater, der bis zur Einstellung des neuen Beraters übernahm, in mein Büro.
Haben Sie rechtlich auf Jones‘ FINRA-Klage gegen Sie reagiert?
Ich habe eine Gegenklage wegen unerlaubter Einmischung in potenzielle Wirtschaftsbeziehungen, geschäftlicher Verunglimpfung und Verletzung der Privatsphäre sowie gegen den Berater, der in mein Büro eingebrochen ist, und den Berater, der Jones‘ Büro in Hamilton übernommen hat, erhoben.
Ist nach dem Öffnen Ihrer Praxis noch etwas Außergewöhnliches passiert?,
Eines Tages saß ich in einem Restaurant zum Mittagessen, und jemand kam zum Fenster und machte ein Foto von mir und rannte davon. Ein anderes Mal, als ich eines Nachts aus der Haustür meines Büros ging, beschleunigte ein Van und ein Mann sprang heraus und machte ein Foto von mir. Dann sprang er ab. Das war so schockierend.
Was geschah mit Jones ‚ Aktion gegen Sie?
Ich sagte meinem Anwalt, ich wolle alles so schnell wie möglich erledigen, aber ich wollte mich nicht mit Edward Jones zufrieden geben: Ich wollte ihnen nichts bezahlen, weil ich mich entschieden habe zu gehen., Ich habe das Richtige getan — ich habe es den Kunden nicht gesagt und sie nicht angefordert. Aber Edward Jones hat mich verklagt.
Wie hat sich das Schiedsverfahren entwickelt?
Ende April 2017 gingen wir zur Mediation und ich sagte ihnen erneut, dass ich mich nicht niederlassen wollte. Ich ging ins Badezimmer und betete zu Gott: „Wenn du willst, dass ich mich niederlasse, gib mir bitte ein Zeichen. Ich will mich nicht beruhigen, aber wenn du mich führst.“Dann öffnete ich die Bibel-App auf meinem Handy, die ich jeden Tag las, und sah die Schrift über David und Goliath: „Goliath muss im Kampf gegen deinen Riesen fallen.“Ich wusste, das war meine Antwort.,
Also, was hast du gemacht?
Am Freitag vor dem Montag, an dem die Schlichtung angesetzt war, einigte sich mein Anwalt mit Edward Jones darauf, mich von der Klage zu entlassen — wobei ich ihnen nichts zahlte — und das wäre das Ende. Eines der Dinge, die ich wollte und bekam, war das Recht, über diese Reise zu sprechen und anderen — ob Kunden oder Beratern — zu helfen, die in ihrem Leben mit einem „Riesen“ zu kämpfen haben, um durchzuhalten und weiterzumachen.
Was glauben Sie, hat Edward Jones dazu veranlasst, den Fall gegen Sie fallen zu lassen?,
Ich hatte ungefähr 15 Kunden auf Video, die in meinem Namen aussagten, und viele mehr, die bereit waren, auch für mich einzutreten und sagten, dass sie mich gefunden hätten — dass ich sie nicht erbeten habe und sie nicht wussten, dass ich gehe.
Wie viel Erfolg hatten Sie schließlich beim Sammeln von Assets in Ihrer neuen Praxis?
Ich ging im September 2015 aus der Tür von Edward Jones; und innerhalb von 90 Tagen hatte ich ein verwaltetes Vermögen von 60 Millionen US-Dollar. Heute, mit über 100 Millionen Dollar, bin ich wieder da, wo ich war.,
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