definitionen av en California finansiell fullmakt (”POA”)
en California finansiell fullmakt (”POA”) är ett dokument som ger en tredje part (din ”Agent”) den rättsliga myndigheten att fatta vissa finansiella beslut på din (”huvudmannens”) räkning.
vad ska ingå i en Kalifornien finansiell fullmakt?
din POA ska tydligt ange om det är:
1., Omedelbar eller fjädrande California POA:
omedelbar vs fjädrande: omedelbara POAs bemyndiga din Agent att fatta ekonomiska beslut för din räkning omedelbart efter att du undertecknar och notarize POA; medan fjädrande POAs bemyndiga din agent att fatta dessa beslut för din räkning först efter att du har bedömts av en läkare (eller i vissa fall två (2) läkare) att sakna tillräcklig kapacitet för att hantera din egen ekonomi (dvs de ”träder i kraft på denna medicinska bestämning).,
Durable fullmakt eller icke Durable California fullmakt
Durable vs Non Durable: Durable POAs auktoriserar din Agent att fatta ekonomiska beslut för din räkning under din oförmåga; medan icke-durable POAs löper ut om/när du är fast besluten att sakna kapacitet. Icke varaktiga POAs används ofta för att uppnå endast ett specifikt syfte (t.ex. att underteckna ett specifikt dokument eller vidta en särskild åtgärd för din räkning om du inte är tillgänglig / närvarande för att underteckna dokumentet själv).,
begränsad fullmakt eller allmän fullmakt
begränsad eller allmän: begränsade POAs ger din Agent endast begränsad auktoritet (t.ex. att underteckna ett specifikt dokument eller vidta en särskild åtgärd för din räkning om du inte är tillgänglig / närvarande för att underteckna dokumentet själv); allmänna POAs kan vara så bred som du vill.
Vilka befogenheter kan godkännas undera California finansiell fullmakt?
den rättsliga myndighet som din Agent har beror först och främst på hur POA utarbetas och vilka villkor som anges där.,
befogenheter som beviljats enligt POAs inkluderar, men är inte begränsade till det:
- fastighetstransaktioner (t. ex. sälja, köpa, hyra);
- materiella personliga egendomstransaktioner (t. ex. sälja, köpa, hyra);
- lager-och obligationstransaktioner (t. ex. sälja, köpa);
- råvaru-och optionstransaktioner;
- Bank-och andra finansiella instituttransaktioner, inklusive tillgång till bankfack och auktoritet att dra tillbaka eller lägga till innehållet;
- affärstransaktioner (t. ex., driva ett företag för din räkning);
- försäkrings-och annuitetstransaktioner;
- egendom, förtroende och andra mottagartransaktioner (t. ex. överföra egendom till / från en trust, namnmottagare);
- fordringar och rättstvister (t. ex. fil / försvara en rättegång för din räkning);
- personligt och familjeunderhåll (t. ex. support familjemedlemmar);
- förmåner från social trygghet, medicare, medicaid eller andra statliga program, eller civil eller militär tjänst (t. ex. tillgång till / tillämpa för sådana förmåner);
- Pensionsplan transaktioner (t. ex., tillgång till / uttag från pensionskonton; och
- skattefrågor (t.ex. teckna skattedeklarationer, lösa skattetvister).
vilka är de rättsliga kravenför en giltig California finansiell fullmakt?
de specifika lagar som styr de rättsliga kraven för finansiella POAs finns i California Probate Code, med början vid avsnitt 4000., I allmänhet är kraven för en Kalifornien finansiell fullmakt att:
- huvudmannen (person som gör POA) måste ha rättslig kapacitet (betydelse av minst 18 år och av sunt sinne); och
- utförd antingen 1) framför en notarius publicus eller 2) före två vittnen. Om POA tillåter agenten att ha makt över fastigheter frågor, en notarie krävs.
vem ska ha en Kalifornienfinansiell fullmakt på plats?,
- personer med barn;
- personer som äger ett hem;
- enskilda individer
- gifta par;
- alla som äger tillgångar eller har räkningar som ska betalas;
- de flesta över 18 år;
kort sagt har de flesta individer nytta av att ha en fjädrande, hållbar POA på plats. Detta beror främst på att oförmåga kan slå någon av oss när som helst. Utan en giltig POA på plats kan det inte finnas någon tillgänglig för att hantera din ekonomi (t.ex. betala din inteckning, hyra, verktyg, hälso-och räkningar, underteckna skattedeklarationer, fil / försvara stämningar, etc.).,
i så fall krävs en kostsam och tidskrävande process genom prövningsrätt för att utse en konservator för att vidta åtgärder för din räkning. Andra kan dock behöva en begränsad, varaktig POA om vissa transaktioner förväntas och parterna vet att huvudmannen inte kommer att vara tillgängliga för att underteckna dokument.
en California finansiell fullmakt är bara en bit till enomfattande estate plan. När det görs på rätt sätt kommer det att bidra till att utföra dinrätter med så lite domstolsengagemang och onödig kostnad som möjligt.,
varför anlita en estate planning attorney att utarbeta din California finansiell fullmakt?
i dagens värld är det inte svårt att hitta POA-formulär online. En enkel online-sökning efter ”California Financial fullmakt” kommer att resultera i många former att välja mellan. Du hittar ” lagstadgad form fullmakt – -en one-size-passar alla POA godkänts av California state lagstiftaren.
För vissa är sådana former bättre än ingenting. För andra skapar sådana former oförutsedda problem och skapar mer skada än bra., Speciellt eftersom formuläret inte är helt utan tvetydighet och använder termer som kanske inte förstås av alla.
Internet POA former
Du bör inte ta POA former lätt med tanke på deras långtgående inverkan. Skulle du till exempel ge någon behörighet att komma åt ditt bankkonto, även om du är helt kompetent och hantera din egen ekonomi?
för de flesta skulle svaret vara ”nej”. En dåligt utarbetad och undertecknad POA kan dock ge myndigheten möjlighet att tillåta detta. Vidare är” huvudmannen ” bunden av agentens handlingar. Detta inkluderar dumma och / eller försumliga handlingar., Till exempel, om din Agent tecknar ett lån för att köpa en tillgång (för din räkning), kommer du att vara bunden till skulden oavsett om det var meningsfullt för din Agent att göra det. Av dessa skäl, och många fler, bör du diskutera din POA med en erfaren egendom planering advokat innan du skriver ut och underteckna ett formulär som du hittade på nätet.
behöver jag lämna in en Kalifornien finansiell fullmakt?
de flesta POAs lämnas inte in till någon myndighet. Du bör dock prata med din advokat om eventuella undantag. Förvara den ursprungliga POA på ett säkert ställe., Det ska vara tillgängligt inte bara av dig, utan av någon du litar på. Utan originalet tillgängligt kan din Agent kanske inte utöva sin befogenhet att agera för din räkning när behovet uppstår.
ett undantag från denna regel gäller fastighetstransaktioner, när det kan vara nödvändigt att registrera POA med Länsinspelarens Kontor. Dessutom kan det i vissa fall vara lämpligt att spela in POA med länet – att göra det kan vara fördelaktigt om originalet går förlorat och din Agent behöver förlita sig på en certifierad kopia från inspelarens Kontor.,
frågor om California Financial fullmakt?
om du eller en älskad har några frågor om att införa en giltig California finansiell fullmakt, vi är här för att hjälpa. På Rassman Law vår erfarna Estate Planning advokat T. Owen Rassman har satt upp hundratals POA s. första samråd är alltid gratis så tveka inte att kontakta oss på nätet eller ring oss idag! (760) 933-8254