din checklista för skattedokument: No-Stress-guiden för att lämna in dina skatter

den här webbplatsen handlar om att ta förvirrande, tråkiga ämnen och presentera dem så tydligt som möjligt. Och några ämnen är mer förvirrande och tråkiga än skatter.

så om skatter helt enkelt misslyckas med att excitera dig eller platta ut freak dig, kommer vi att försöka göra denna skattesäsong lite mer uthärdlig.,

skattesäsongen är nästan över oss, så det är dags att samla all nödvändig information och få den på ett ställe och organiseras.

skatter verkar skrämmande.

men för dem av oss som just har börjat, arkivering dina skatter är oftast en ganska enkel uppgift.

tax Deal: fil dina skatter med kredit Karma skatt. Smart, enkel och 100% gratis! Max återbetalning garanti, Smart fil strömlinjeformad arkiveringsprocess, exakta beräkningar garanti, gratis revision försvar., Börja nu >>

beskjuta ett par hundra dollar (eller mer) varje år för att få dina skatter gjorda av någon annan kan verka som ett enkelt val, men det är inte alltid nödvändigt. Om du är ung, singel, och ännu inte en husägare, gör din skatt på egen hand är lätt.

och för nästan alla andra, skatt programvara som TurboTax kan gå igenom dina skatter steg för steg. Och om dina skatter är enkla, är det till och med gratis att lämna in en federal avkastning med TurboTax.,

oavsett om du släpper av alla dina skattepapper med din revisor eller använder hemprogramvara för att slutföra dina skatter på egen hand, måste du se till att du har alla dina nödvändiga dokument.

i den här artikeln har vi sammanställt en checklista för skattedokument som hjälper dig att förbereda dig för 15 April och för att göra dig redo med de papper du behöver.

här är en snabb checklista sammanfattning för att komma igång:

• W – 2-rapport om löneinformation
• 1040-US, individuell inkomstdeklaration
• 1099-egenföretagare inkomstrapport
• Schema C – används för att rapportera inkomst eller (förlust) från ett företag
• Schema SE-används för att räkna skatt på nettoresultat från egenföretagande
• 1098 – berättar hur mycket du betalat i inteckning ränta
• register över eventuella skatter som betalats under hela året (beräknade kvartalsskatter, etc.,
• föregående år skattedeklaration
• någon information om utländska bankkonton
• någon skatteprogramvara som du vill använda

personlig information du behöver för att lämna skatter

några av de mest kritiska uppgifter du måste ha när du ska lämna din skatt är din personliga information. Enligt experter på TurboTax, detta inkluderar ditt personnummer, och personnummer för din make och eventuella anhöriga du vill göra anspråk på.,

Du måste också ha en kopia av din självdeklaration från förra året. Även om detta inte är nödvändigt, det kan påskynda arkiveringsprocessen och göra det lättare, vilket är varför det rekommenderas. Och se till att du har ett korrekt bankkonto och routingnummer om du vill ha din återbetalning insatt direkt på ditt konto.

en anledning många människor föredrar att arbeta med samma revisor år efter år är att de i allmänhet kommer att hålla denna information till hands. När ingenting ändras från år till år, det kan göra arkivering dina skatter snabbare och enklare.,

Information om din inkomst måste du lämna skatter

Du måste se till att du har massor av information för att bevisa någon inkomst du vill göra anspråk på dina skatter. Och det är här som vissa människor stöter på problem.

oavsett om du arbetar för ett stort företag, är egenföretagare eller driver ditt eget företag måste du ha rätt formulär för dina skatter. Dessa kan innehålla en W-2 eller egenföretagande pappersarbete för att bevisa din inkomst.,

här är en snabbguide till vilken IRS—formulär och/eller personlig dokumentation du behöver för de vanligaste inkomstsituationerna:

om du har en eller flera arbetsgivare

om du arbetar för någon annan—mening, sysselsättning och inkomstskatter dras av från dina lönecheckar-behöver du minst dessa två former:

• W-2: din arbetsgivare kommer att skicka dessa formulär till ditt hus senast den 31 januari.
• 1040*: beroende på komplexiteten i dina skatter, det finns tre 1040 former att välja mellan 1040-EZ, 1040A, eller den ursprungliga 1040., (De olika typerna av 1040 former förklaras nedan).

om du tjänar några pengar på egen hand (från frilansande/egenföretagande)

om du arbetade för dig själv alls (heltid eller på sidan) behöver du några fler formulär för att fylla i:

• 1099: du ska få en 1099 från varje företag eller person du tjänade in intäkter från under året om det är större än $600. (Även om det inte är större än $600, måste du fortfarande rapportera inkomsten.) Generellt kommer detta att vara en 1099-MISC. Dessa kommer att ingå som inkomst intjänade på ditt schema C formulär.,
• Schema C*: det här är formuläret där du bestämmer om du och / eller ditt företag tjänat vinst eller lidit förlust under året. Oavsett om du tjänat en vinst eller lidit en förlust, detta kommer att läggas till eller subtraheras från din totala inkomst på din 1040 formulär. Om du tjänat en vinst, måste du betala anställningsskatter (som FICA, Medicare, Social trygghet, etc.) eftersom en arbetsgivare inte drog av dessa skatter från dina lönecheckar … var du din egen arbetsgivare.,
• Schedule SE*: om du tjänat en vinst, detta formulär kommer att avgöra hur mycket egenföretagare skatter du måste betala. I allmänhet kan du dra av hälften av detta belopp från din totala inkomst (linje 27 på din 1040-blankett).
• 1040 Form *

om du var arbetslös

• 1099G: arbetslöshetsersättning ingår i din skattepliktiga inkomst, så du måste inkludera den i din självdeklaration. Du får i allmänhet ett 1099g-formulär från staten som betalade dig arbetslöshetsersättning.,
• 1040 Form*

om du betalat studielån eller inteckning ränta

• 1098: ditt studielån eller hypotekslån långivare kommer att posta dig 1098 former som visar hur mycket ränta du betalat på dina lån under beskattningsåret. Denna ränta kan potentiellt vara avdragsgill.

om du tjänat ränta från bankkonton eller investeringar

• 1099-INT: din bank eller investeringsbolag kommer att skicka dig dessa formulär för ränta betalas till dig kontant. Ränteintäkter måste rapporteras på din avkastning.,

*du behöver bara dessa formulär om du planerar att göra egna skatter utan programvara. Andra dokument du behöver hur som helst.,

andra inkomstöverväganden

förutom förvärvsinkomster från ett jobb måste du också se till att du har pappersarbete som visar distributioner från saker som:

• IRAs
• utdelning från aktier
• Social trygghet
• ränta på konton
• Hyresfastighetsinkomst
• arbetslöshet

många människor gör misstag när de samlar in detta pappersarbete för sina skatter, eftersom det är nödvändigt att de inser inte poster som social trygghet och utdelning från aktier alla behöver rapporteras och kommer att falla under kategorin ”inkomst”.,

varje typ av inkomst som du måste rapportera kommer också att kräva en annan form.

justeringar av din inkomst

det är också viktigt att ha några dokument till hands som kan minska hur mycket av din inkomst som beskattas. Detta kan antingen sänka det belopp du är skyldig (när du behöver betala skatt) eller öka din skatteåterbäring. Det är därför du måste vara uppmärksam och samla dessa dokument.

om du är student kan du använda blanketterna 1098-t och 1098-E för att visa hur mycket du betalat för undervisning och hur mycket av ditt studielån ränta du betalat, respektive., Lärare kan ge avbrutna kontroller eller kopior av kvitton som visar att de betalat för klassrumsprodukter, vilket kan bidra till att kompensera sina inkomster.,f poster under denna kategori som kan hjälpa till att justera din inkomst inkluderar:

• register över eventuella bidrag du gjort till din IRA
• bevis på att förbättra ditt hem med energieffektiva apparater eller windows
• register över att bidra till en medicinsk sparkonto

också hålla reda på kostnader som:

• flytta kostnader du ådragit
• eventuella underhåll du betalat till en make
• Information om själv-anställda sjukförsäkring
• egenföretagare pensionsplaner

dessa kan användas för att justera din inkomst och hjälpa dig att få en mer betydande avkastning.,

förklaring av de olika 1040 formerna

nu när du vet hur du rapporterar inkomsten du tjänat under hela året måste du bestämma vilken 1040-blankett du ska använda. Kom ihåg att det finns tre att välja mellan, det enklaste är 1040EZ (catchy namn,va?) och den mest komplexa är den ursprungliga 1040-formen. 1040A är rätt mellan både när det gäller komplexitet.,

Så här bestämmer du vilken form du ska använda:

1040EZ form

jag kunde lämna in det här formuläret under alla år jag var i skolan (genom college) eftersom den enda inkomst jag behövde rapportera till IRS var enkel inkomst jag fick från olika deltidsarbetsgivare. Om du just har börjat, försök att använda detta formulär om du kan. Det gör arkivering dina skatter mycket enkel., Här är några av kraven:

• skattepliktig inkomst mindre än $100,000
• inga anhöriga
• mindre än 65 år
• enkel eller gift arkivering gemensamt status
• ränteintäkter mindre än $1,500

1040A form

detta blir en populär form för många nyutexaminerade college eftersom detta formulär kan du dra av student lån ränta. Om dina skatter är fortfarande ganska enkel men du måste dra av student lån ränta (eller utbildningskostnader, IRA bidrag, eller högre utbildning kostnader), du kanske kan använda detta formulär.,

dessutom, om du äger ett hem, du förmodligen inte kommer att kunna använda detta formulär eftersom du inte kan specificera (t.ex. dra av inteckning räntekostnader) när du använder detta formulär.

• skattepliktig inkomst mindre än $100,000
• du tar standardavdraget (specificera inte)
• endast vissa skattelättnader är tillåtna

1040 form

om allt annat misslyckas måste du lämna in en 1040-blankett. Ju äldre du får desto mer sannolikt är det att du lämnar in en 1040-blankett istället för A-eller EZ-versionerna.,

från denna snabb checklista, du tror att du kan kvalificera sig för A eller EZ kan du kolla in varje detalj av kvalificerade på IRS webbplats. Även om du kvalificerar dig för A-eller EZ-versionerna av formuläret, kan du fortfarande använda den vanliga 1040 om det är vad du känner dig bekväm med.

Kom ihåg, oavsett vilket 1040-formulär du väljer att använda, måste varje skattebetalare lämna in ett 1040-formulär för att lämna in sin skattedeklaration. Det är huvudet honcho av deklarationsdokument, så se till att du blir bekant med hur det fungerar.,

avdrag och krediter

det är en bra idé att specificera avdrag om du vill sänka hur mycket skattepliktig inkomst du har. Detta tar mer tid och ansträngning än att bara använda standardavdrag, men om du är förberedd för det extra arbetet kan du njuta av fördelarna.

se vad Paul Sisolak på US News har att säga om specificerade avdrag och överväga att använda dessa avdrag i år för att minska hur mycket skattepliktig inkomst du har., Här är några snabba exempel på vanliga avdrag och krediter som du behöver dokumentation för:

• child care credits. Om du har barn och måste betala för dem att få vård medan du arbetar, kan du ta denna kostnad av dina skatter. Men du måste ha information om leverantören. Ha leverantörens namn, deras adress, deras skatte-ID och det belopp du betalat för året.
• utbildningskostnader. Eventuella utbildningskostnader och adoptionskostnader kan också listas här om du har rätt formulär för att dokumentera utgifterna.
• Adoption., Om du vill specificera dina adoptionskostnader måste du ha ditt barns personnummer och register över alla medicinska, juridiska och transportkostnader.
• inteckning kostnader. Du kan lista inteckning ränta, poäng du betalat för din inteckning, och privata inteckning försäkring (PMI).
• hyresfastighet. Om du har hyresfastigheter eller arbete hemifrån, då du kommer att överväga specificera intäkter/kostnader från din hyra egendom och information om home Business kostnader.,

andra specificerade kostnader som du kan inkludera här är tand-och sjukvårdskostnader, välgörenhetsdonationer, investeringar räntekostnader och försäkringsersättningar och skadebelopp för stöld och förluster.

skatter du har betalat

det är också viktigt att hålla reda på alla skatter du har betalat under året, eftersom du måste lista dem på dina skatter i April. Till skillnad från några av de andra kategorierna av information du behöver för att samla in för dina skatter, är denna lista relativt kort och bör vara lätt för dig att hålla reda på.,

behåll information om dina fastighetsskatter, personlig fastighetsskatt, staten och lokala inkomstskatter du har betalat. Du vill till och med behålla de fordonslicensavgifter du måste betala. Dessa beror på värdet på ditt fordon så att de kommer att gå ner varje år, men fortfarande viktigt att ha denna information kommer skatt tid.

sjukförsäkring

Även om du inte behöver bevisa att du har hälso-och sjukvård täckning, har denna information till hands är till hjälp så att du enkelt kan kontrollera täckning om det behövs., Detta kan inkludera dina försäkringskort, uttalanden från din försäkringsgivare, förklaring av förmåner och till och med en W-2 som visar dina avdrag för sjukförsäkring.

om du får formulär 1095-A måste du vänta med att lämna in dina skatter tills du har det i handen. Denna blankett är sjukförsäkringen marknadsplats uttalande. Kom ihåg att de flesta arbetsgivare inte behöver ge dig information för att bevisa att du har hälso-och sjukvård, så du måste visa denna information på egen hand om det blir nödvändigt.,

livsförändringar

det är viktigt att du känner till alla betydande livsförändringar som kan påverka dina skatter. Särskilt om du har gjort din skatt i flera år, eller om du har haft samma person slutföra dem för dig. Att se till att du listar alla viktiga livsförändringar du har gått igenom kommer att se till att dina skatter är korrekt slutförda.

hemförsäljning

om du säljer ett hem måste du rapportera detta på dina skatter. Michele Lerner på Mäklaren.,com säger att ” enskilda skattebetalare kan utesluta en vinst på upp till $250,000, och gifta skattebetalare som lämnar gemensam avkastning kan utesluta en vinst på upp till $ 500,000. Du kan använda denna uteslutning mer än en gång under din livstid så länge du inte har tagit uteslutningen inom de senaste två åren för ett annat hus.”

för de flesta kommer försäljningen av ett hem inte att påverka deras skatter. Men om du är någon som påverkas, måste du rapportera detta.

katastrofal förlust

om du tyvärr har drabbats av en katastrofal förlust måste du göra anspråk på detta på dina skatter., IRS hjälper dig genom att låta dig specificera förluster, som vanligtvis är relaterade till naturkatastrofer.

enligt Kay Bell vid Bankrate, ”skattebetalare som specificerar tillåts av IRS att dra av förluster -” skadan, förstörelse eller förlust av egendom från en identifierbar händelse som är plötslig, oväntad eller ovanlig.”Vanligtvis innebär detta att vänta på att hävda förlusten på din nästa inkomstskatt arkivering.”Kolla in hennes hela artikeln för att se vilken ytterligare information du behöver.,

äktenskap eller skilsmässa

om du blev gift eller skild måste du ha denna information redo att rapportera till IRS. Även om det inte alltid krävs, rekommenderar jag att du åtminstone har ditt äktenskapsintyg praktiskt.

ytterligare information du behöver för att lämna in skatter

det finns några andra viktiga bitar av information som du kan behöva när du lämnar in dina skatter. Så jag rekommenderar att du ser till att du har denna information till hands. De är inte nödvändiga för alla men ingår i denna checklista för skattedokument för att säkerställa att alla får den hjälp de behöver.,

egenföretagare

den första delen av ytterligare information du kan behöva ha är om du är egenföretagare. Du måste ha information om dina beräknade skattebetalningar du gjort under hela året. Detta är viktigt att ha så att du kan bevisa inte bara att du betalat din kvartalsskatt, men hur mycket du betalat.

tidigare års återbetalningar

om du hade en återbetalning under föregående år och ville att den skulle tillämpas på ditt år behöver du den informationen. Har all information om hur mycket som betalades tillsammans med din förlängning till fil.,

utländska bankkonton

personer med utländska bankkonton måste lämna ut denna information om sina skatter. Informationen innehåller namnet och platsen för den bank där dina konton hålls, kontonummeret och till och med toppvärdet på ditt konto under hela året.

alla behöver inte rapportera sin utländska bankkontoinformation, men om ditt konto överstiger vissa tröskelvärden måste du se till att du rapporterar denna information om dina skatter., Eftersom det finns, enligt IRS, flera undantag och förfaranden som du måste följa, Du kan vara bättre att få professionell hjälp om du befinner dig i denna situation.

gör retroaktiva besparingar bidrag

slutligen, en sista sak jag rekommenderar att du gör innan du slutför och lämna dina skatter är att få alla dina pappersarbete tillsammans och göra några retroaktiva bidrag du kan för det senaste beskattningsåret. Detta är ett bra sätt att dra nytta av din college besparingar eller pension konto, och smart att se till att du har alla dina skatteuppgifter förberedda i förväg.,

om du inte max ut antingen ditt återlösenskonto eller ditt college sparkonto, Då nu är det dags att max ut dem, även om det är tekniskt ett nytt år. Du kan enkelt retroaktivt bidra till flera konton, inklusive din HSA, IRA, 401K, Roth IRA, Coverdell Education sparkonto och 529 om du hävdar bidraget för föregående beskattningsår.

Du måste också se till att din betalning tas emot före skattedagen eller du kommer inte att kunna tillämpa den på föregående års skatter och måste göra anspråk på det på årets. du kan läsa om hur du gör detta här.,

när du är osäker, använd skatteprogramvara

detta är bara en partiell lista över saker du behöver ha till hands för att lämna in dina skatter. Alla har en unik skattesituation som kräver olika typer av dokument. Och det här är bara hälften av striden.

arkivering dina skatter kan vara tidskrävande och tråkiga. Så det är alltid bra att få lite hjälp. Om du vill göra denna process så smidig som möjligt rekommenderar jag att du använder en skattetjänst som TurboTax, TaxAct, h&R Block, Liberty Tax eller E-File.,

här är en tabell som visar en jämförelse mellan skattetjänsterna:

	TurboTax	Credit Karma Tax	Liberty Tax Online	H&R Block	TaxACT	e-fil
fri version?,	For simple tax returns	Yes	Not offered	For simple tax returns	For simple tax returns	For simple tax returns
Other Plans	Deluxe: $60 Premier: $90 Self-employed: $120	N/A	Basic: $44.95 Deluxe: $44.95 Premium: $44.95	Deluxe: $37.49 Premium: $52.49 Self-Employed: $78.74	Deluxe: $54.95 Premier+: $79.95 Self-Emloyed+: $109.,95	grundläggande: gratis Deluxe: $19.49 Premium: $ 34.,artnerships	File employer tax returns	N/A	Create W2 & 1099 forms File employer tax returns	Prepare Forms 1065 (Partnerships) 1120 (C Corps) 1120S (S Corps)	N/A
Refund Tracking	Yes	No	Yes	Yes	Yes	N/A
Audit Assistance	Free Guidance + Premium Representation ($49.,v>	hjälp och representation via en tredje part leverantör	assistans endast ingen direkt representation	gratis internt revisionsstöd	assistans endast ingen direkt representation	direkt representation utan extra kostnad
läs mer

du får professionell service och hjälp, och se till att du inte missar någon viktig dokumentation., Jag har använt TurboTax i åratal, och jag kan inte föreställa mig hur jag någonsin skulle ha kommit ihåg alla skattedokument jag behövde utan dem.

sammanfattning

Vi hoppas att denna checklista för skattedokument hjälper dig att förbereda dig för att lämna in dina skatter. Det bör också göra det lättare att se till att du har alla dina pappersarbete och dokument till hands och redo att gå när du fil.

arkivering av dina skatter är ingen promenad i parken, men vi måste alla göra det. Denna lista hjälper dig att komma igång, men om dina skatter är mer komplicerade än någon av ovanstående former tillåter, överväga att hyra en skatt preparer.,

• välja den bästa metoden att göra dina skatter
• Skatt Programvara: när du ska använda och hur man väljer