Det var ingen ledig juridiske trussel som Edward Jones laget, ut av det blå, i henhold til finansiell rådgiver Melanie J. Housden, som hadde bygget en multimillion-dollar business ved fast i den lille byen Hamilton, Texas — befolkningen 3,000 — over 15 år., For å være sikker, når Housden gikk uavhengige et år senere, Jones gjorde godt på sin påståtte trusselen og saksøkte henne for $3 millioner, Housden forteller ThinkAdvisor i et intervju.
En solo rådgiver siden 2015, hun er en affiliate partner av Carson Wealth Management Group, i Hamilton.
Den prisbelønte rådgiver, 51, klart mer enn $100 millioner i eiendeler av 300-400 kunder når Jones konkluderte med at hun var klar til å forlate fast og truet med å «ta aggressiv søksmål» hvis hun gjorde det, Housden sier.,
Om to år før du går på hennes egen, Housden hadde utført forskning på muligheter andre steder når hun oppfattet at Jones «var ikke kommer til å være i stand til å levere de tjenestene som jeg trodde mine klienter er nødvendig for å ta vare på meg som veileder,» sa hun i juni 2018 intervju med InvestmentNews.
Hva skjedde med ned linjen etter Jones angivelig gjort sin trussel var noen ganske merkelige ting, Housden sier. Hennes klienter plutselig begynte å motta telefonsamtaler om deres kontoer fra folk som sier de representerte Jones., Senere, Housden sa, hun hadde skremmende, unbidden besøk fra to Jones rådgivere.
Etter at firmaet tok klagen mot henne i 2016, Housden arkivert et motkrav pluss tredjeparts krav mot to rådgivere.
Så, to år etter at hun gikk ut, Jones droppet sin sak, og Housden ga ut sitt motkrav. Hun var ikke nødvendig å betale fast en krone.
Imidlertid, i henhold til en Jones talsperson, «Edward Jones gjorde motta betaling fra firmaer Ms. Housden ble tilknyttet etter hennes ansettelsesforhold med Edward Jones., Alle parter utgitt krav mot den andre, og det var ingen adgang for en forseelse eller ansvar av noen part.»
Begge Housden og hennes advokat, David K. Bissinger, avviste å kommentere på Jones’ uttalelse om betaling til bedrifter som rådgiver senere tilknyttet.
I å forlate Jones, Housden sluttet Pinnacle Financial Group og Carson Wealth Management. Pinnacle inngått samarbeid med Carson og tok på Carson navn i 2018.,
Alle er vel det endte godt for Housden, kanskje, men mellom tidspunktet for mottak av Jones’ påståtte trusselen og konklusjon av den bitre tilfelle, megling ga henne røff behandling som inkluderte trakassering, invasjon av privatliv og skremme sine kunder, FA-seier.
ThinkAdvisor nylig intervjuet Housden, på telefonen fra Hamilton. For samtalen, hun brukte en iPhone med et trådløst Bluetooth-telefonen klippet koblet til lyd-prosessorer av hennes to cochleaimplantat, som tillater henne å høre via elektriske signaler., Housden, som mistet hørselen på 14, er døve. Som, tydeligvis, har aldri stoppet henne fra å nå myriade utfordrende mål.
Her er utdrag fra intervjuet:
THINKADVISOR: Hva du blir bedt om å forlate Edward Jones etter å ha bygget en stor praksis er det for en tiåret og en halv/?
MELANIE HOUSDEN: Det hele startet med meklingen tilfelle av en klient jeg hadde arvet da jeg overtok Edward Jones kontor i Hamilton i 2004. De ventet i seks år til å innlevere et krav til FINRA., Jeg hadde ikke solgt noen av investeringene, men jeg var rådgiver i at kontoret når de ble likvidert, slik at kravet ble inngitt mot meg og Edward Jones. Jeg hadde ikke gjort noe galt.
Hva skjedde?
FINRA enige om å ha saken gryteklut fra min opptegnelse, og Edward Jones hadde til fil expungement. Men i løpet av 2014, jeg fant ut at de fortsatt ikke hadde arkivert det. Så jeg tok kontakt med den juridiske avdelingen. Jeg snakket også med FINRA. I ca to uker, det ble fjernet.
Så det var det?
Ingen., Jeg mottok en telefon fra min området leder som sa at den juridiske avdelingen hadde kontaktet ham og sa: min prøver å fjerne min rekord er angitt at jeg var nødt til å forlate fast, og han ble kalt til å fortelle meg at hvis jeg skulle til å forlate, Edward Jones ville ta aggressiv rettslige skritt mot meg og få HR involvert.
Skulle du faktisk forbereder seg på å forlate?
nei, Nei. Selv om jeg var ute i andre bedrifter, som betydde ikke det at jeg var nødt til å forlate. Hvorfor skulle jeg reise når jeg hadde bygd en vellykket multimillion-dollar reserve av virksomheten er det?, Jeg ville ha til å gå ut av døren uten å fortelle noen på grunn av min konkurranse kontrakt.
Hvordan, da, reagerte du hva de sa manager?
jeg tenkte: Wow, de truet meg. Hvorfor gjorde de ikke bare si at «Vi beklager at vi ikke ta vare på dette liker vi bør ha»?
Hadde fast følge opp sine trusselen på noen måte?
jeg begynte å få anrop fra mine klienter fortalte meg at de var motta rare anrop fra noen sa de var fra Edward Jones som ønsket å snakke med dem om aktivitet i deres kontoer., Det er virkelig skremt dem: var De redd for at noen prøvde å stjele identiteten deres.
Hvorfor ble Jones ringe dine kunder?
De nektet ble de kaller dem. Men da flere kunder ringte meg og sa de var motta anrop fra Edward Jones. Kunder som fortalte dem: «jeg vet ikke hvem du er. Jeg snakker til Melanie. Jeg snakker ikke til deg om min konto.»
Visste du prøve å gjøre noe med dette?
jeg heter Edward Jones’ svindel-avdelingen, juridisk avdeling og mitt område, leder. Men ingen ville gi meg et svar., Så jeg sendte e-post til firmaets generelle partnere, leder for HR, leder av juridisk avdeling og min samsvar direktør spørre hvorfor firmaet truet meg og hvorfor de ble å ringe til mine klienter prøver å skremme dem. Ingen reagerte.
Hva var dine tanker?
jeg har en veldig sterk Kristen tro, og Gud begynte å spørre meg at det var på tide å gjøre en forandring. Jeg visste at jeg måtte finne et annet sted å gå. Åpenbart, min lit til Edward Jones hadde avtatt. Jeg hadde ikke gjort noe galt. Jeg hadde for å beskytte mine klienter. Jeg var livredd. Så jeg begynte å lete etter andre muligheter., Det var den vanskeligste avgjørelsen jeg noen gang har gjort.
Hva gjorde du vurdere?
jeg visste at jeg trengte uavhengighet. På Edward Jones, jeg ble ansatt, og jeg hadde ikke lyst til å gå gjennom problemene som en ansatt .
Men du var begrenset av din konkurranse kontrakt fra å fortelle kundene at du skulle forlate dem. Hvordan var den opplevelsen?
jeg følte meg som jeg var å forråde den tillit de hadde til meg. Jeg følte meg forferdelig at de ville føle at jeg hadde forlatt dem. Jeg gikk ut døren med null i håp om at kundene ville komme til meg på mitt nye kontor, som jeg åpnet den dagen jeg dro.,
Hvordan gikk kunder til å finne deg?
jeg hadde mitt bilde i vinduet på kontoret mitt. Og i en liten by, word of mouth reiser raskt. Folk kjente meg fordi jeg hadde hatt et kontor i Hamilton for år.
Visste du beholde de fleste av kundene som du hadde på Jones?
først tok over alle klienter. Så jeg måtte helt starte på nytt. En stor andel av klientene som kom , men ikke alle av dem. Vi måtte jobbe seks dager i uken, natt og dag, for å møte med de kunder og samler inn informasjonen deres på nytt . Men mange mennesker har aldri forstått hva som foregikk, og jeg klarte ikke å nå ut til dem., Det er den vanskeligste delen for meg: jeg hater at de tenkte jeg skulle forlate dem.
Hva skjedde om Edward Jones’ trussel for deg?
De saksøkt meg . I sine krav, de uttalte ansatt illojalitet, urettferdig konkurranse og brudd på kontrakten. De sa også at jeg brått og uventet trakk seg uten varsel — men de hadde truet meg et år før jeg dro. I min mening, venter et år igjen etter at de truet meg ikke ble brå.
Hvordan fikk du takle følelsesmessig med stress av disse hendelsene?
Min tro på Gud ga meg styrke. Gud førte måte.,
Hva skjedde så?
Et Edward Jones rådgiver fra en by ca 65 km unna kom til mitt nye kontor og introduserte seg selv: «jeg vet at du bygget en vellykket bedrift, og jeg er i gang å ta over Edward Jones office. Jeg ønsker å snakke med deg om klienter.»
Hva gjorde du si?
jeg spurte ham til å forlate. Litt senere, han brøt seg inn bakdøren til mitt kontor. Jeg tenkte dette var sannsynligvis en måte som Edward Jones ønsket å skremme meg. Jeg tror det var en del av en ., Neste dag en overgangsordning rådgiver, som var å ta over før de leid den nye rådgiver, kom til mitt kontor.
Visste du svare lovlig å Jones’ FINRA krav mot deg?
jeg hevdet et motkrav av skadelig interferens med potensielle økonomiske relasjoner, business disparagement og invasjon av privatliv, samt tredjeparts krav mot sensur som brøt seg inn på kontoret mitt og rådgiver som tok over Jones’ Hamilton office.
Gjorde noe annet ut av den ordinære skje etter at du har åpnet din praksis?,
En dag, var jeg sitter på en restaurant for å ha lunsj, og noen kom opp til vinduet og tok et bilde av meg og gikk av. En annen gang, da jeg gikk ut døren til kontoret mitt en natt, en van sped opp og en mann hoppet ut og tok et bilde av meg. Da han raste av. Det var så sjokkerende.
Hva skjedd med Jones’ handling mot deg?
jeg sa til min advokat og jeg ønsket å få alt gjort så snart som mulig, men jeg hadde ikke lyst til å bosette seg med Edward Jones: jeg ønsker ikke å betale dem noe, fordi jeg valgte å forlate., Jeg gjorde det rette — det har jeg ikke fortelle klientene, og jeg gjorde ikke be om dem. Men Edward Jones saksøkt meg.
Hvordan gikk voldgift slå ut?
i slutten av April 2017, vi gikk til mekling, og jeg igjen fortalte dem at jeg ikke ønsker å bosette seg. Jeg hadde gått inn på badet og ba til Gud: «Hvis du vil ha meg til å bosette seg, vær så snill å gi meg et tegn. Jeg ønsker ikke å bosette seg, men jeg vil hvis du føre meg.»Da jeg åpnet bibelen app på telefonen min som jeg leser hver dag og så skriften om David og Goliat: «Goliat må falle i kamp mot giganten.»Jeg visste at det var mitt svar.,
Så hva gjorde du?
På fredag før mandag meklingen var planlagt, min advokat kom til en avtale med Edward Jones for å frigjøre meg fra sak — med meg å betale dem noe — og det ville være slutten. En av de tingene jeg ønsket meg, og fikk, var den rette til å snakke om denne reisen og hjelpe andre — om klienter eller rådgivere — som sliter med et «giant» i livet til å holde ut og flytte på.
Hva tror du påvirket Edward Jones til å droppe saken mot deg?,
jeg hadde ca 15 klienter på video som vitnet på mine vegne, og mange flere er villige til å stå opp for meg også, sier at de fant meg — at jeg ikke rekruttere dem, og de visste ikke at jeg skulle reise.
Hvor mye suksess gjorde du til slutt har gathering eiendeler i ny praksis?
jeg gikk ut av døren av Edward Jones i September 2015, og innen 90 dager, jeg hadde $60 millioner i eiendeler under forvaltning. I dag, med over $100 millioner, er jeg tilbake til der jeg var.,
— i Slekt på ThinkAdvisor:
- John Lindsey: Hvordan Edward Jones ‘Brutalizes’ Breakaway Meglere
- Møt Edward Jones’ FA Med det Mest AUM
- Den Bisarre Rekruttere Tilfelle av Alfonso Montoya
- Breakaway Megler Sprenger Schwab Over Mareritt Samlivsbrudd