Het was geen nutteloze juridische bedreiging die Edward Jones maakte, uit het niets, volgens financieel adviseur Melanie J. Housden, die een miljoenenbedrijf had gebouwd bij het bedrijf in de kleine stad Hamilton, Texas-3000 inwoners — gedurende 15 jaar., Om zeker te zijn, toen Housden onafhankelijk ging een jaar later, Jones maakte goed op de vermeende dreiging en aangeklaagd haar voor $3 miljoen, Housden vertelt ThinkAdvisor in een interview.sinds 2015 is ze soloadviseur en partner van Carson Wealth Management Group in Hamilton.de prijswinnende adviseur, 51, beheerde meer dan $ 100 miljoen in activa van 300-400 cliënten toen Jones concludeerde dat ze zich voorbereidde om het bedrijf te verlaten en dreigde “agressieve juridische stappen te ondernemen” als ze dat deed, zegt Housden.,ongeveer twee jaar voordat ze alleen ging, had Housden onderzoek gedaan naar kansen elders toen ze merkte dat Jones “niet in staat was om de diensten te leveren die ik dacht dat mijn klanten nodig hadden om voor mij te zorgen als adviseur,” zei ze in een interview in juni 2018 met InvestmentNews.
wat er in de loop van de tijd gebeurde nadat Jones naar verluidt zijn bedreiging had gemaakt, waren een paar nogal vreemde dingen, zegt Housden. Haar klanten kregen plotseling telefoontjes over hun rekeningen van mensen die zeiden dat ze Jones vertegenwoordigden., Later, zei Housden, had ze angstaanjagende, ongenode bezoeken van twee Jones adviseurs.nadat de firma in 2016 de klacht tegen haar had ingediend, diende Housden een tegenvordering in plus vorderingen van derden tegen de twee adviseurs.toen, twee jaar na haar vertrek, liet Jones haar zaak vallen en liet Housden haar tegenvorderingen vrij. Ze hoefde de firma geen cent te betalen.echter, volgens een woordvoerder van Jones, “Edward Jones ontving betaling van bedrijven waar ms. Housden bij werd aangesloten na haar dienstverband met Edward Jones., Alle partijen vrijgegeven vorderingen tegen de anderen, en er was geen erkenning van wangedrag of aansprakelijkheid door een partij.zowel Housden als haar advocaat, David K. Bissinger, weigerden commentaar te geven op Jones’ verklaring met betrekking tot de betaling aan bedrijven waarmee de adviseur later verbonden was.Housden verliet Jones en sloot zich aan bij Pinnacle Financial Group en Carson Wealth Management. Pinnacle werkte samen met Carson en nam in 2018 de naam Carson aan.,All ’s well dat is goed geëindigd voor Housden, misschien; maar tussen de tijd van het ontvangen van Jones’ vermeende bedreiging en de conclusie van de gemene zaak, gaf de makelaardij haar ruwe behandeling die intimidatie, inbreuk op de privacy en het bang maken van haar klanten omvatte, de FA zegt.
ThinkAdvisor interviewde onlangs Housden, aan de telefoon van Hamilton. Voor het gesprek gebruikte ze een iPhone met een draadloze Bluetooth-telefoonclip verbonden met de spraakprocessoren van haar twee cochleaire implantaten, die haar in staat stellen om te horen via elektrische signalen., Housden, die op haar veertiende haar gehoor verloor,is doofstom. Dat heeft haar natuurlijk nooit tegengehouden om talloze uitdagende doelen te bereiken.
Hier zijn fragmenten uit het interview:
THINKADVISOR: wat heeft u ertoe gebracht Edward Jones te verlaten nadat u daar anderhalf jaar lang een grote praktijk had opgebouwd/?
MELANIE HOUSDEN: het begon allemaal met de arbitragezaak van een cliënt die ik geërfd had toen ik het kantoor van Edward Jones in Hamilton overnam in 2004. Ze wachtten zes jaar om een claim in te dienen bij FINRA., Ik had geen van de investeringen verkocht, maar ik was de adviseur in dat kantoor toen ze werden geliquideerd; dus de claim werd ingediend tegen Mij en Edward Jones. Ik had niets verkeerd gedaan.
Wat is er gebeurd?
FINRA stemde ermee in om de zaak uit mijn dossier te laten verwijderen, en Edward Jones moest de expungement indienen. Echter, in 2014, Ik vond dat ze nog steeds niet had ingediend. Dus nam ik contact op met de juridische afdeling. Ik heb ook met FINRA gesproken. In ongeveer twee weken werd het verwijderd.
dus dat was dat?
Nee., Ik kreeg een telefoontje van mijn gebiedsleider die zei dat de juridische afdeling hem had gecontacteerd zeggen dat mijn proberen om mijn record te wissen aangegeven dat ik van plan was om het bedrijf te verlaten; en hij belde om me te vertellen dat als ik van plan was om te vertrekken, Edward Jones agressieve juridische actie tegen mij zou nemen en HR betrokken.
bereidde u zich eigenlijk voor om te vertrekken?
nee, nee. Zelfs als ik naar andere firma ‘ s keek, betekende dat niet dat ik weg zou gaan. Waarom zou ik weggaan als ik daar een succesvol miljoenenboek had gebouwd?, Ik zou de deur uit moeten lopen zonder iets te vertellen vanwege mijn niet-concurrentiecontract.
hoe reageerde u dan op wat de manager zei?
Ik dacht: Wow, ze bedreigden me. Waarom zeiden ze niet gewoon: “het spijt ons dat we dit niet hebben opgelost zoals we hadden moeten doen”?
heeft het bedrijf op enigerlei wijze gevolg gegeven aan hun bedreiging?
Ik begon telefoontjes te krijgen van mijn klanten die me vertelden dat ze rare telefoontjes kregen van iemand die zei dat ze van Edward Jones waren die met hen wilde praten over activiteiten in hun accounts., Ze waren bang dat iemand hun identiteit probeerde te stelen.
waarom belde Jones uw cliënten?
ze ontkenden dat ze hen aanriepen. Maar toen Belden meer klanten me dat ze telefoontjes ontvingen van Edward Jones. De klanten zeiden: “Ik weet niet wie je bent. Ik praat met Melanie. Ik praat niet met jou over mijn account.”
heb je geprobeerd hier iets aan te doen?
Ik belde Edward Jones ‘ fraude afdeling, Juridische Afdeling en mijn gebied leider. Maar niemand wilde me een antwoord geven., Toen stuurde ik e-mails naar de algemene partners van het bedrijf, hoofd van HR, hoofd van de juridische afdeling en mijn compliance director met de vraag waarom het bedrijf me bedreigde en waarom ze mijn klanten belden om hen bang te maken. Niemand reageerde.
wat waren uw gedachten?
Ik heb een zeer sterk christelijk geloof, en God begon me te vragen dat het tijd was om een verandering aan te brengen. Ik wist dat ik ergens anders heen moest. Blijkbaar was mijn vertrouwen in Edward Jones afgenomen. Ik had niets verkeerd gedaan. Ik moest mijn cliënten beschermen. Ik was doodsbang. Dus ging ik op zoek naar andere mogelijkheden., Het was de moeilijkste beslissing die ik ooit heb genomen.
welke opties hebt u overwogen?
Ik wist dat ik onafhankelijkheid nodig had. Bij Edward Jones was ik een werknemer en ik wilde als werknemer geen problemen doormaken .
maar u werd door uw contract voor niet-concurrentie beperkt om de klanten te vertellen dat u wegging. Hoe was die ervaring?
Het voelde alsof ik het vertrouwen verraadde dat ze in mij hadden. Ik voelde me vreselijk dat ze zouden voelen dat ik ze in de steek had gelaten. Ik liep de deur uit met nul in de hoop dat de klanten naar mij zouden komen in mijn nieuwe kantoor, dat ik opende de dag dat ik vertrok.,
hoe hebben de clients u gevonden?
Ik had mijn foto in het venster van mijn kantoor. En in een kleine stad, gaat mond tot mond snel. Mensen kenden me omdat ik jaren een kantoor in Hamilton had.
heeft u de meeste cliënten behouden die u bij Jones had?
nam aanvankelijk alle clients over. Dus moest ik helemaal opnieuw beginnen. Een groot aantal klanten kwam, maar niet allemaal. We moesten zes dagen per week werken, dag en nacht, om die klanten te ontmoeten en hun informatie opnieuw te verzamelen . Maar veel mensen hebben nooit begrepen wat er aan de hand was, en ik kon ze niet bereiken., Dat is het moeilijkste voor mij: Ik haat het dat ze dachten dat ik ze in de steek zou laten.
wat gebeurde er met betrekking tot Edward Jones’ bedreiging voor u?
ze klaagden me aan . In hun claim verklaarden ze dat werknemers ontrouw waren, oneerlijke concurrentie en contractbreuk. Ze zeiden ook dat ik abrupt en onverwacht ontslag nam zonder kennisgeving — toch hadden ze me een jaar voordat ik vertrok bedreigd. Naar mijn mening was een jaar wachten om te vertrekken nadat ze me bedreigden niet abrupt.
hoe ging u emotioneel om met de stress van deze gebeurtenissen? mijn geloof in God gaf me de kracht. God leidde de weg.,
wat gebeurde er toen?een Edward Jones adviseur uit een stad ongeveer 65 mijl afstand kwam naar mijn nieuwe kantoor en stelde zichzelf voor: “I know you built a successful business, and I’ m in the running to take over Edward Jones office. Ik wil met je praten over de cliënten.”
Wat zei je?
Ik vroeg hem te vertrekken. Even later brak hij in bij de achterdeur van mijn kantoor. Ik dacht dat Edward Jones me zo bang wilde maken. Ik denk dat het onderdeel was van a ., De volgende dag kwam een overgangsadviseur, die het overnam totdat ze de nieuwe adviseur inhuurden, naar mijn kantoor.
heeft u juridisch gereageerd op Jones’ FINRA-vordering tegen u?
Ik stelde een reconventionele eis van onrechtmatige inmenging in toekomstige economische relaties, zakelijke kleinering en schending van de privacy, evenals vorderingen van derden tegen de adviseur die brak in mijn kantoor en de adviseur die het kantoor van Jones Hamilton overnam.
gebeurde er nog iets ongewoons nadat u uw praktijk had geopend?,
op een dag zat ik in een restaurant te lunchen, en iemand kwam naar het raam en nam een foto van mij en rende weg. Een andere keer, toen ik op een avond door de voordeur van mijn kantoor liep, haastte een busje zich en een man sprong eruit en nam een foto van me. Toen ging hij ervandoor. Dat was zo schokkend.
wat gebeurde er met Jones’ actie tegen jou?
Ik vertelde mijn advocaat dat ik alles zo snel mogelijk gedaan wilde krijgen, maar ik wilde geen schikking treffen met Edward Jones: ik wilde ze niets betalen omdat ik ervoor koos om te vertrekken., Ik heb het juiste gedaan – Ik heb het de klanten niet verteld, en ik heb ze niet gevraagd. Maar Edward Jones klaagde me aan.
Hoe is de arbitrage verlopen?
eind April 2017 gingen we naar mediation, en ik vertelde hen opnieuw dat ik niet wilde schikken. Ik ging naar de badkamer en bad tot God: “als je wilt dat ik me settel, geef me dan een teken. Ik wil niet schikken, maar ik doe het als jij me leidt.”Toen opende ik de Bijbel app op mijn telefoon die ik elke dag las en zag de Schrift over David en Goliath: “Goliath moet vallen in de strijd tegen uw Reus.”Ik wist dat dat mijn antwoord was.,
dus wat heb je gedaan?op de vrijdag voor de maandag was de arbitrage gepland, mijn advocaat kwam tot een overeenkomst met Edward Jones om me te bevrijden van de rechtszaak — met mij betalen ze niets — en dat zou het einde zijn. Een van de dingen die ik wilde en kreeg, was het recht om over deze reis te spreken en anderen te helpen — of het nu klanten of adviseurs zijn — die worstelen met een “reus” in hun leven om door te zetten en verder te gaan.
wat denk je dat Edward Jones heeft beïnvloed om de zaak tegen jou te laten vallen?,
Ik had ongeveer 15 clients op video die namens mij getuigden, en veel meer bereid om ook voor mij op te komen, zeggende dat ze me gevonden hebben — dat ik hen niet gevraagd heb, en ze wisten niet dat ik wegging.
hoeveel succes had u uiteindelijk het verzamelen van activa in uw nieuwe praktijk?
Ik liep de deur van Edward Jones uit in September 2015; en binnen 90 dagen had ik $ 60 miljoen aan activa onder beheer. Vandaag, met meer dan $ 100 miljoen, ben ik terug waar ik was.,
– Related on ThinkAdvisor:
- John Lindsey: How Edward Jones ‘Brutalises’ Breakaway Brokers
- Meet Edward Jones ‘ FA With the Most AUM
- The Bizarre Recruiting Case of Alfonso Montoya
- Breakaway Broker Blasts Schwab Over Nightmare Breakaway