uw belastingdocument Checklist: the No-Stress Guide To depending Your Taxes

deze website gaat over het nemen van verwarrende, saaie onderwerpen en deze zo duidelijk mogelijk presenteren. En een paar onderwerpen zijn meer verwarrend en saai dan belastingen.

dus of belastingen je gewoon niet opwinden of je gewoon bang maken, we gaan proberen om dit belastingseizoen een beetje draaglijker te maken.,

belasting seizoen is bijna op ons, dus het is tijd om al uw benodigde informatie te verzamelen en om het op één plaats en georganiseerd te krijgen.

belastingen lijken eng.

maar voor degenen onder ons die net beginnen, het indienen van uw belastingen is meestal een vrij eenvoudige taak.

Tax Deal: Dien uw belastingen in met Credit Karma Tax. Slim, eenvoudig en 100% gratis! Max terugbetaling Garantie, Smart File gestroomlijnd archiveringsproces, nauwkeurige berekeningen garantie, gratis Audit Defense., Begin nu >>

elk jaar een paar honderd dollar (of meer) afschieten om uw belastingen door iemand anders gedaan te krijgen lijkt misschien een gemakkelijke keuze, maar het is niet altijd nodig. Als je jong, single, en nog geen huiseigenaar, het doen van uw belastingen op uw eigen is gemakkelijk.

en voor bijna iedereen kan belastingsoftware zoals TurboTax u stap voor stap door uw belastingen leiden. En, als uw belastingen zijn eenvoudig, het indienen van een federale terugkeer met TurboTax is zelfs gratis.,

Het maakt niet uit of u al uw belastingpapieren bij uw accountant inlevert of dat u zelf uw belastingen afvult met HOME-software, u moet ervoor zorgen dat u al uw benodigde documenten hebt.

in dit artikel hebben we een checklist voor belastingdocumenten samengesteld om je te helpen je voor te bereiden op 15 April en je klaar te maken met de papieren die je nodig hebt.

Hier is een korte checklist Samenvatting om aan de slag te gaan:

• W-2-rapport van Loon-en salarisinformatie
• 1040-U. S., individuele aangifte inkomstenbelasting
• 1099-rapport inkomen zelfstandigen
• Schema C-gebruikt om inkomsten of (verlies) uit een bedrijf te rapporteren
• Schema SE-gebruikt om de belasting te berekenen die verschuldigd is op netto-inkomsten uit zelfstandige
• 1098-geeft aan hoeveel u betaalde in hypotheekrente
• Record van alle belastingen betaald gedurende het jaar (geschatte driemaandelijkse belastingen, enz.,)
• belastingaangifte voor vorig jaar
• enige informatie over buitenlandse bankrekeningen
• fiscale software die u wilt gebruiken

persoonlijke informatie die u nodig hebt om belastingen in te dienen

enkele van de meest kritische informatie die u moet hebben wanneer het gaat om uw belastingen in te dienen is uw persoonlijke informatie. Volgens de experts van TurboTax, dit omvat uw sofinummer, en de sofinummers voor uw echtgenoot en eventuele afhankelijke personen die u wilt claimen.,

u moet ook een kopie van uw belastingaangifte van vorig jaar bij de hand hebben. Hoewel dit niet nodig is, kan het versnellen van de indiening proces en maken het gemakkelijker, dat is waarom het wordt aanbevolen. En zorg ervoor dat u een juiste bankrekening en routing nummer als u wilt dat uw terugbetaling direct gestort op uw rekening.

een reden waarom veel mensen jaar na jaar liever met dezelfde accountant werken is dat ze deze informatie over het algemeen bij de hand houden. Wanneer er niets verandert van jaar tot jaar, het kan het indienen van uw belastingen sneller en gemakkelijker.,

informatie over uw inkomen u moet belastingen indienen

u moet voldoende informatie hebben om inkomsten te bewijzen die u wilt claimen op uw belastingen. En dit is waar sommige mensen in de problemen komen.

ongeacht of u voor een groot bedrijf werkt, zelfstandige bent of uw eigen bedrijf leidt, u moet de juiste formulieren voor uw belastingen hebben. Deze kunnen een W-2 of zelfstandige papierwerk om uw inkomen te bewijzen.,

Hier is een korte handleiding voor welke IRS—formulieren en/of persoonlijke documentatie u nodig hebt voor de meest voorkomende inkomenssituaties:

Als u een of meer werkgevers hebt

Als u voor iemand anders werkt—wat betekent dat werk-en inkomstenbelastingen van uw loon worden afgetrokken-hebt u ten minste deze twee formulieren nodig:

• W-2: Uw werkgever(s) stuurt deze formulieren uiterlijk op 31 januari naar uw huis.
• 1040*: afhankelijk van de complexiteit van uw belastingen, kunt u kiezen uit drie 1040-EZ, 1040A of de oorspronkelijke 1040., (De verschillende types van 1040 formulieren worden hieronder toegelicht).

als u zelf geld verdient (uit freelancing/zelfstandig werken)

Als u al voor uzelf hebt gewerkt (fulltime of aan de kant), hebt u nog een paar formulieren nodig om in te vullen:

• 1099: u moet één 1099 ontvangen van elk bedrijf of persoon waar u gedurende het jaar inkomen van verdiende als het meer dan $600 bedraagt. (Zelfs als het niet groter is dan $ 600, je moet nog steeds het inkomen te melden.) Over het algemeen zal dit een 1099-MISC zijn. Deze zullen worden opgenomen als inkomen verdiend op Uw Schema C formulier.,
• Schema C*: Dit is het formulier waarop u bepaalt of u en/of uw bedrijf winst hebben gemaakt of verlies hebben geleden in de loop van het jaar. Het maakt niet uit of je een winst hebt verdiend of een verlies hebt geleden, dit zal worden toegevoegd of afgetrokken van uw totale inkomen op uw 1040-formulier. Als je winst hebt verdiend, moet je arbeidsbelasting betalen (zoals FICA, Medicare, sociale zekerheid, enz. omdat een werkgever die belastingen niet aftrok van uw loonstrookjes … was u uw eigen werkgever.,
• Schedule SE*: Als u winst hebt gemaakt, bepaalt dit formulier het bedrag van de belastingen voor zelfstandigen die u moet betalen. In het algemeen kunt u de helft van dit bedrag aftrekken van uw totale inkomen (lijn 27 op uw formulier 1040).
• 1040 formulier *

indien u werkloos was

• 1099G: werkloosheidsuitkeringen zijn begrepen in uw belastbaar inkomen, dus moet u ze opnemen in uw belastingaangifte. U ontvangt over het algemeen een 1099G-formulier van de staat die u een werkloosheidsuitkering heeft betaald.,
• 1040 formulier *

indien u studielening of hypotheekrente hebt betaald

• 1098: uw studielening of hypotheekverstrekker(s) zal (en) u 1098 formulieren toesturen waarin staat hoeveel rente u in het belastingjaar over uw leningen hebt betaald. Deze rente kan eventueel fiscaal aftrekbaar zijn.

als u rente hebt verdiend op bankrekeningen of beleggingen

• 1099-INT: uw bank of beleggingsmaatschappij stuurt u deze formulieren voor alle rente die u in contanten wordt betaald. Rentebaten moeten worden gerapporteerd bij uw rendement.,

*u hebt deze formulieren alleen nodig als u van plan bent uw eigen belastingen te doen zonder software. Andere documenten die je hoe dan ook nodig hebt.,

Overige baten overwegingen

Naast het inkomen uit een baan, je moet ook ervoor zorgen dat je papieren waaruit de uitkeringen die dingen zoals:

• IRAs
• Dividenden van aandelen
• Sociale Zekerheid
• Rente op rekeningen
• Verhuur van onroerend goed inkomen
• Werkloosheid

Veel mensen maken fouten bij het verzamelen van deze papierwerk voor hun belastingen omdat ze niet beseffen items, zoals de Sociale Zekerheid en de dividenden van aandelen moeten allemaal worden gemeld en zal vallen onder de “baten” categorie.,

elk type inkomen dat u moet rapporteren, heeft ook een andere vorm nodig.

aanpassingen van uw inkomen

Het is ook belangrijk om documenten bij de hand te hebben die kunnen verminderen hoeveel van uw inkomen wordt belast. Dit kan het bedrag dat u verschuldigd bent verlagen (wanneer u Belasting moet betalen) of uw belastingteruggave verhogen. Dit is de reden waarom je nodig hebt om aandacht te besteden en het verzamelen van deze documenten.

als student kunt u de formulieren 1098-T en 1098-E gebruiken om aan te geven hoeveel u respectievelijk voor het collegegeld hebt betaald en hoeveel van de rente op uw studielening hebt betaald., Leraren kunnen geannuleerde cheques of kopieën van ontvangstbewijzen die laten zien dat ze betaald voor klaslokaal benodigdheden, die kunnen helpen om hun inkomen te compenseren.,f items in deze categorie die kunnen helpen bij het aanpassen van uw inkomen zijn:

• Records van alle premies die u aan uw IRA
• het Bewijs van de verbetering van uw woning met een energie-efficiënte apparaten of windows
• Records bij te dragen aan een Medische spaarrekening

Ook het bijhouden van de kosten, zoals:

• de kosten van de verhuizing van de door u betaalde
• de Eventuele alimentatie die u betaalt voor een echtgenoot
• Informatie over zelfstandigen health insurance
• zelfstandigen pensioen plannen

Deze kan worden gebruikt voor het aanpassen van uw inkomsten en u helpen om een meer substantiële terug.,

uitleg van de verschillende 1040 formulieren

Nu u weet hoe u de inkomsten die u gedurende het jaar hebt verdiend, moet u beslissen welk 1040 formulier u wilt gebruiken. Vergeet niet, er zijn drie om uit te kiezen, de eenvoudigste is de 1040EZ (pakkende naam, huh?) en de meest complexe is de oorspronkelijke 1040 vorm. De 1040A is precies tussen beide in termen van complexiteit.,

Hier is hoe te beslissen welk formulier te gebruiken:

1040EZ formulier

Ik was in staat om dit formulier in te dienen gedurende alle jaren dat ik op school (door middel van de universiteit) omdat het enige inkomen dat ik nodig had om te melden aan de IRS was eenvoudig inkomen dat ik ontving van verschillende part-time werkgevers. Als je net begint, probeer dan dit formulier te gebruiken als je kunt. Het maakt het indienen van uw belastingen zeer eenvoudig., Hier zijn enkele van de vereisten:

• belastbaar inkomen minder dan $100.000
• geen afhankelijke personen
• minder dan 65 jaar
• alleenstaande of gehuwde indiening gezamenlijk status
• rentebaten minder dan $1.500

1040A formulier

Dit wordt een populaire vorm voor veel recente afgestudeerden omdat dit formulier u toelaat om studentenlening rente af te trekken. Als uw belastingen zijn nog steeds vrij eenvoudig, maar je nodig hebt om af te trekken student leenrente (of onderwijskosten, IRA bijdragen, of hoger onderwijs uitgaven), kunt u misschien gebruik maken van dit formulier.,

bovendien, als u eigenaar bent van een woning, zult u waarschijnlijk niet in staat zijn om dit formulier te gebruiken omdat u dit formulier niet kunt specificeren (bijvoorbeeld hypotheekrente aftrekken).

• belastbaar inkomen minder dan $100.000
• u neemt de standaard aftrek (niet specificeren)
• alleen bepaalde belastingkredieten zijn toegestaan

1040 formulier

als al het andere mislukt, dient u een 1040 formulier in te dienen. Hoe ouder je wordt, hoe groter de kans dat je een 1040 formulier in plaats van de A of EZ versies in te dienen.,

vanuit deze snelle checklist, denkt u dat u in aanmerking komt voor de A of EZ kunt u elk detail van de kwalificatie op de IRS website bekijken. Zelfs als u in aanmerking komt voor de A-of EZ-versies van het formulier, kunt u nog steeds gebruik maken van de reguliere 1040 als dat is wat je comfortabel voelt met.

onthoud dat, ongeacht welk 1040-formulier u besluit te gebruiken, elke belastingplichtige een 1040-formulier moet indienen om zijn belastingaangifte in te dienen. Het is het hoofd honcho van de belastingaangifte documenten, dus zorg ervoor dat u vertrouwd te raken met hoe het werkt.,

aftrekposten en credits

Het is een geweldig idee om aftrekposten te specificeren als u wilt verlagen hoeveel belastbaar inkomen u hebt. Dit kost meer tijd en moeite dan alleen met behulp van standaard aftrek, maar als je voorbereid bent op het extra werk, kunt u genieten van de voordelen.zie wat Paul Sisolak bij U. S. News te zeggen heeft over gespecificeerde aftrekposten en overweeg deze aftrekposten dit jaar te gebruiken om te helpen verminderen hoeveel belastbaar inkomen je hebt., Hier zijn enkele snelle voorbeelden van veelgebruikte aftrekposten en kredieten waarvoor u documentatie nodig hebt:

• kinderverzorgingskredieten. Als je kinderen hebt en moet betalen voor hen om zorg te ontvangen terwijl je werkt, kunt u deze kosten van uw belastingen af te nemen. Maar je moet informatie hebben over de provider. Hebben de naam van de provider, hun Adres, hun belasting-ID, en het bedrag dat u hebt betaald voor het jaar.
• onderwijskosten. Eventuele onderwijskosten en adoptiekosten kunnen hier ook worden vermeld als u de juiste formulieren hebt om de uitgaven te documenteren.
• adoptie., Als u uw adoptiekosten wilt specificeren, moet u het sofinummer van uw kind hebben en alle medische, juridische en transportkosten.
• hypotheekkosten. U kunt een lijst hypotheek rente, punten die u betaald voor uw hypotheek, en particuliere hypotheek verzekering (PMI).
• verhuur van onroerend goed. Als u woning huren of werken vanuit huis, dan zult u willen overwegen het specificeren van inkomsten / uitgaven van uw woning en alle informatie met betrekking tot huis zakelijke uitgaven.,

Andere gespecificeerde kosten U kunt hier zijn tandheelkundige en medische kosten, charitatieve donaties, Investeringen rente kosten, en verzekering Vergoedingen en het bedrag van de schade voor diefstal en verliezen van slachtoffers.

belastingen die u hebt betaald

Het is ook essentieel om alle belastingen die u gedurende het jaar hebt betaald bij te houden, omdat u deze in April op uw belastingen moet vermelden. In tegenstelling tot sommige van de andere categorieën van informatie die u nodig hebt om te verzamelen voor uw belastingen, deze lijst is relatief kort en moet gemakkelijk zijn voor u om bij te houden.,

bewaar informatie over uw onroerendgoedbelasting, persoonlijke onroerendgoedbelasting, de staats-en lokale inkomstenbelasting die u hebt betaald. U zult zelfs willen houden van het voertuig licentiekosten die u moet betalen. Deze zullen afhangen van de waarde van uw voertuig, zodat ze zal gaan naar beneden elk jaar, maar nog steeds essentieel om deze informatie komen fiscale tijd.

ziektekostenverzekering

hoewel u niet hoeft aan te tonen dat u verzekerd bent in de gezondheidszorg, is het handig om deze informatie bij de hand te hebben, zodat u indien nodig eenvoudig de dekking kunt controleren., Dit kan onder meer uw verzekeringskaarten, verklaringen van uw verzekeraar, uitleg van de voordelen, en zelfs een W-2 die uw aftrek voor de ziektekostenverzekering toont.

Als u formulier 1095-A krijgt, moet u wachten met het indienen van uw belastingen totdat u het in de hand hebt. Dit formulier is de Health Insurance Marketplace Statement. Vergeet niet dat de meeste werkgevers hoeft u niet te voorzien van informatie om te bewijzen dat je gezondheidszorg dekking, dus je nodig hebt om deze informatie te laten zien op uw eigen als het nodig wordt.,

levensveranderingen

Het is van cruciaal belang dat u alle belangrijke levensveranderingen kent die uw belastingen kunnen beïnvloeden. Vooral als je je belastingen al jaren hebt gedaan, of als je dezelfde persoon ze voor je hebt ingevuld. Als u ervoor zorgt dat u alle belangrijke veranderingen in uw leven weergeeft, zorgt u ervoor dat uw belastingen correct worden ingevuld.

huisverkoop

Als u een huis verkoopt, moet u dit melden over uw belastingen. Michele Lerner van makelaar.,com zegt dat ” enkele belastingbetalers kunnen uitsluiten van een winst van maximaal $250.000, en gehuwde belastingbetalers die gezamenlijk rendement bestand kan uitsluiten van een winst van maximaal $ 500.000. Je kunt deze uitsluiting meer dan eens in je leven gebruiken zolang je de uitsluiting niet hebt genomen in de afgelopen twee jaar voor een ander huis.”

voor de meeste mensen heeft de verkoop van een huis geen invloed op hun belastingen. Maar als je iemand bent die getroffen is, moet je dit melden.

catastrofaal verlies

Als u helaas een catastrofaal verlies heeft geleden, moet u dit claimen op uw belastingen., De IRS zal u helpen door u toe te staan om schade te specificeren, die vaak gerelateerd zijn aan natuurrampen.

volgens Kay Bell at Bankrate, ” belastingbetalers die gespecificeerd zijn, zijn toegestaan door de IRS om schadeverliezen af te trekken — “de schade, vernietiging of verlies van eigendommen van een identificeerbare gebeurtenis die plotseling, onverwacht of ongebruikelijk is.”Meestal betekent dit wachten om het verlies te claimen op uw volgende inkomstenbelasting indienen.”Bekijk haar volledige artikel om te zien welke extra informatie je nodig hebt.,

huwelijk of echtscheiding

Als u getrouwd of gescheiden bent, moet u deze informatie klaar hebben om aan de IRS te rapporteren. Hoewel niet altijd vereist, zou ik aanraden om tenminste je huwelijksakte bij de hand te hebben.

aanvullende informatie die u nodig hebt om belastingen in te dienen

er zijn een paar andere belangrijke informatie die u nodig heeft bij het indienen van uw belastingen. Dus ik adviseer ervoor te zorgen dat je deze informatie bij de hand hebt. Ze zijn niet nodig voor iedereen, maar maken deel uit van dit belastingdocument checklist om ervoor te zorgen dat iedereen krijgt de hulp die ze nodig hebben.,

zelfstandigen

de eerste aanvullende informatie die u nodig heeft, is als u zelfstandige bent. U moet informatie hebben over uw geschatte belastingbetalingen die u het hele jaar door hebt gedaan. Dit is belangrijk om te hebben, zodat u niet alleen kunt bewijzen dat u uw driemaandelijkse belastingen betaald, maar hoeveel je betaald.

terugbetalingen van vorig jaar

Als u in het voorafgaande jaar een restitutie had en wilde dat deze op uw jaar werd toegepast, dan hebt u die informatie nodig. Hebben alle informatie over hoeveel werd betaald, samen met uw extensie naar bestand.,

buitenlandse bankrekeningen

personen met buitenlandse bankrekeningen moeten deze informatie openbaar maken over hun belastingen. De informatie omvat de naam en de locatie van de bank waar uw rekeningen worden gehouden, het rekeningnummer, en zelfs de piekwaarde van uw rekening gedurende het hele jaar.

niet iedereen hoeft zijn buitenlandse bankrekeninggegevens te rapporteren, maar als uw rekening bepaalde drempels overschrijdt, moet u ervoor zorgen dat u deze gegevens over uw belastingen rapporteert., Omdat er, volgens de IRS, verschillende uitzonderingen en procedures die u moet volgen, kunt u beter af het krijgen van professionele hulp als je jezelf in deze situatie.

maak retroactieve spaarbijdragen

tot slot, een laatste ding dat ik u aanraden te doen voordat u uw belastingen afmaakt en archiveert is om al uw papierwerk bij elkaar te krijgen en alle retroactieve bijdragen te leveren die u kunt voor het laatste belastingjaar. Dit is een geweldige manier om te profiteren van uw college spaar-of pensioenrekening, en slim om ervoor te zorgen dat u al uw fiscale informatie vooraf voorbereid.,

als je je pensioenrekening of je collegespaarrekening niet hebt max out, dan is het nu de tijd om ze max out, ook al is het technisch gezien een nieuw jaar. U kunt eenvoudig met terugwerkende kracht bijdragen aan verschillende rekeningen, waaronder uw HSA, IRA, 401K, Roth IRA, Coverdell onderwijs spaarrekening, en 529 als u de bijdrage voor het voorafgaande belastingjaar aanvraagt.

u moet er ook voor zorgen dat uw betaling vóór de belastingdag is ontvangen, anders kunt u het niet toepassen op de belastingen van het voorgaande jaar en moet het dit jaar claimen. u kunt hier lezen hoe u dit moet doen.,

gebruik bij twijfel belastingsoftware

Dit is slechts een gedeeltelijke lijst van dingen die u bij de hand moet hebben om uw belastingen op te slaan. Iedereen heeft een unieke fiscale situatie die verschillende soorten documenten zal vereisen. En dit is slechts de helft van de strijd.

het indienen van uw belastingen kan tijdrovend en vervelend zijn. Dus het is altijd goed om wat hulp te krijgen. Als u dit proces zo soepel mogelijk wilt laten verlopen, raad ik aan om een belastingdienst te gebruiken zoals TurboTax, TaxAct, H&R Block, Liberty Tax, of E-File.,

Hier is een tabel met een vergelijking tussen de diensten van de belasting:

	TurboTax	Credit Karma Fiscale	Liberty Tax Online	H&R Block	TaxAct	E-File
Gratis Versie?,	For simple tax returns	Yes	Not offered	For simple tax returns	For simple tax returns	For simple tax returns
Other Plans	Deluxe: $60 Premier: $90 Self-employed: $120	N/A	Basic: $44.95 Deluxe: $44.95 Premium: $44.95	Deluxe: $37.49 Premium: $52.49 Self-Employed: $78.74	Deluxe: $54.95 Premier+: $79.95 Self-Emloyed+: $109.,95	basis: gratis Deluxe: $ 19,49 Premium: $ 34.,artnerships	File employer tax returns	N/A	Create W2 & 1099 forms File employer tax returns	Prepare Forms 1065 (Partnerships) 1120 (C Corps) 1120S (S Corps)	N/A
Refund Tracking	Yes	No	Yes	Yes	Yes	N/A
Audit Assistance	Free Guidance + Premium Representation ($49.,v>	Bijstand en vertegenwoordiging door een derde partij leverancier	Ondersteuning geen directe vertegenwoordiging	Gratis in de persoon van audit ondersteuning.	Ondersteuning geen directe vertegenwoordiging	Directe vertegenwoordiging zonder extra kosten
Meer informatie

Je krijgt een professionele service en ondersteuning, en zorg ervoor dat u niets te missen van alle belangrijke documentatie., Ik heb jarenlang TurboTax gebruikt, en ik kan me niet voorstellen hoe ik me ooit alle belastingdocumenten zou herinneren die ik nodig had zonder hen.

samenvatting

We hopen dat deze checklist voor belastingdocumenten u zal helpen bij het voorbereiden van uw belastingaangifte. Het moet het ook gemakkelijker maken om ervoor te zorgen dat u al uw papierwerk en documenten bij de hand en klaar om te gaan wanneer u het dossier.

het indienen van uw belastingen is geen wandeling in het park, maar we moeten het allemaal doen. Deze lijst zal u helpen om te beginnen, maar als uw belastingen zijn ingewikkelder dan een van de formulieren hierboven toestaan, overwegen het huren van een belasting preparator.,

• De beste methode kiezen om uw belastingen te doen
• belastingsoftware: wanneer te gebruiken en hoe

te kiezen