Amerikaanse fondsen VS. de Vanguard groep: een overzicht
Amerikaanse fondsen en de Vanguard groep zijn twee van de grootste beheerders van beleggingsfondsen ter wereld. Beide bedrijven zijn trots op onderzoek en klantgericht, hoewel ze tegenovergestelde manieren van marketing fondsen, terwijl het verstrekken van een goed rendement. Alle rendementsvergelijkingen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van elk Fonds per 31 December 2019.,
Key Takeaways
- Amerikaanse fondsen en de Vanguard-groep zijn twee van de grootste onderlinge fondsen ter wereld.
- Amerikaanse fondsen rekenen front-end ladingen en back-end ladingen, en hebben hoge kostenratio ‘s; Vanguard’ s fondsen zijn no-load en hebben lage kostenratio ‘ s.
- Amerikaanse fondsen producten worden actief beheerd door portefeuillebeheerders; Vanguard fondsen worden passief beheerd.
American Funds
De American Funds is een divisie van de Private Capital Group, opgericht in 1931., Capital Group is gevestigd in Los Angeles en behoort tot de grootste vermogensbeheerders in de VS, met meer dan $1,8 biljoen aan activa onder beheer (AUM). American Funds biedt keuzes in de equity, equity inkomen, asset allocatie, en vastrentende klassen van fondsen. Asset allocation fondsen gericht op specifieke pensioenjaren zijn een van de hoog gewaardeerde specialiteiten van het bedrijf. De fondsen worden actief beheerd door portefeuillebeheerders die aandacht besteden aan waarde en het laag houden van omzetcijfers.
Amerikaanse fondsen adverteren niet., Zij brengt haar fondsen op de markt door traditionele makelaars en financiële adviseurs met commissies te compenseren. Om deze commissies te betalen, rekenen de fondsen een combinatie van front-end ladingen, back-end ladingen en hogere kostenratio ‘ s.
Vanguard Funds
Vanguard Funds is een divisie van de Vanguard Group. Vanguard, opgericht in 1975, is gevestigd in Valley Forge, PA, en is een van ‘ s werelds grootste vermogensbeheerbedrijven, met meer dan $5,6 biljoen in AUM. De unieke structuur van de vennootschap maakt de aandeelhouders van haar beleggingsfondsen de werkelijke eigenaren van de vennootschap.,
De Vanguard-groep brengt alle potentiële winsten terug naar de fondsen in de vorm van lagere vergoedingen voor het beheer van activa, waardoor zij de laagste kostenratio ‘ s hebben in de sector van de onderlinge fondsen.
Vanguard biedt fondsen aan in dezelfde activaklassen als Amerikaanse fondsen. Alle Vanguard beleggingsfondsen zijn no-load en hebben geen 12b-1 vergoedingen. Het bedrijf doet wat reclame, maar betaalt geen commissies aan makelaars of financiële adviseurs die haar fondsen aanbevelen., Vanguard is vooral bekend als een leider in passief beheerde indexfondsen, een aanpak van investment management uitgevonden en verdedigd door de overleden oprichter, Jack Bogle. Toch biedt Vanguard ook een breed scala aan actief beheerde fondsen.
Amerikaanse fondsen VS. de Vanguard Groep voorbeeld
om het verschil in uitvoering en rendement te begrijpen, is hier een vergelijking van groeifondsen aangeboden door zowel Amerikaanse fondsen als de Vanguard Groep.
American Funds ‘ Growth Fund of America (AGTHX) is een groot kapitaalfonds dat zich richt op kapitaalgroei., Portefeuillemanagers oefenen actieve voorraadselectie. Per 10 februari 2020 heeft het fonds een kostenratio van 0,65 procent en een omzet van 36 procent. Gebaseerd op berekeningen van Investopedia met behulp van gegevens van Morningstar Inc. voor de 10 jaar eindigend op 31 December 2019 was het totale rendement op jaarbasis 16,21 procent in de afgelopen drie jaar, 12,39 procent in de afgelopen vijf jaar en 12,94 procent in de afgelopen 10 jaar.
het Vanguard Growth Index Investor Fund (VIGRX) streeft ook naar kapitaalgroei door middel van investeringen in large-cap Aandelen. Het fonds volgt de CRSP U. S., Large-Cap groei Index, die aandelen die ongeveer 85 procent van de totale kapitalisatie van de Amerikaanse aandelenmarkt omvat. Per 10 februari 2020 heeft het fonds een kostenratio van 0,17 procent en een omzet van 11 procent. Gebaseerd op berekeningen van Investopedia met behulp van gegevens van Morningstar Inc. voor de 10 jaar eindigend op 31 December 2019 was het totale rendement op jaarbasis 19,10 procent in de afgelopen drie jaar, 13,06 procent in de afgelopen vijf jaar en 14,44 procent in de afgelopen 10 jaar.
The Growth Fund of America heeft een front-end sales charge van 5.,75 procent, terwijl de Vanguard groei Index fonds heeft geen. Dit is het extra kostenvoordeel voor het Vanguard fonds, naast de kostenratio die jaarlijks met 0,48 procent lager is.