amerikanske fonde vs. Vanguard Group: en oversigt
amerikanske fonde og Vanguard Group er to af de største fondsforvaltere i verden. Begge virksomheder er stolte af forskning og er kundefokuseret, selvom de har modsatte måder at markedsføre midler på, samtidig med at de giver et godt afkast. Alle afkast sammenligninger er baseret på hver fond nettoaktivværdi (NAV) fra december 31, 2019.,
Key Takeaways
- Amerikanske Midler og Vanguard Group er to af de største investeringsforening familier i verden.
- amerikanske fonde opkræver front-end belastninger og back-end belastninger og har høje udgiftsforhold; Vanguards midler er ubelastede og har lave udgiftsforhold.
- American Funds produkter administreres aktivt af porteføljeforvaltere; Vanguard-midler administreres passivt.
amerikanske fonde
de amerikanske fonde er en afdeling af privatejet Kapitalgruppe, der blev grundlagt i 1931., Capital Group er baseret i Los Angeles blandt de største kapitalforvaltningsfirmaer i USA med over $1.8 billioner i assets under management (AUM). American Funds tilbyder valg i egenkapital, aktieindkomst, aktivallokering og fastindkomstklasser af midler. Asset allocation funds målrettet til specifikke pensionsår er en af firmaets højt ratede specialiteter. Midlerne forvaltes aktivt af porteføljeforvaltere, der er opmærksomme på værdi og holder omsætningsraterne lave.
amerikanske fonde annoncerer ikke., Det markedsfører sine midler ved at kompensere traditionelle mæglere og finansielle rådgivere med provisioner. For at betale disse provisioner opkræver dets midler en kombination af front-end belastninger, back-end belastninger og højere udgiftsforhold.
Vanguard Funds
Vanguard Funds er en division af gensidigt ejede Vanguard Group. Vanguard, grundlagt i 1975, er baseret i Valley Forge, PA, og er en af verdens største asset management virksomheder, med mere end $5.6 billioner i AUM. Selskabets unikke struktur gør aktionærerne i sine fonde til de faktiske ejere af virksomheden.,
Vanguard-gruppen overfører alle potentielle overskud tilbage til fondene i form af lavere kapitalforvaltningsgebyrer, hvilket giver dem De laveste udgiftsforhold i investeringsforeningsbranchen.
Vanguard tilbyder midler på tværs af samme række aktivklasser som amerikanske fonde. Alle Vanguard gensidige fonde er ubelastet og har ingen 12b-1 gebyrer. Firmaet gør nogle reklamer, men betaler ikke provision til mæglere eller finansielle rådgivere, der anbefaler sine midler., Vanguard er bedst kendt som førende inden for passivt administrerede indeksfonde, en tilgang til investeringsstyring opfundet og forkæmpet af dens afdøde grundlægger, Jack Bogle. Ikke desto mindre tilbyder Vanguard også en bred vifte af aktivt forvaltede midler.
amerikanske fonde vs. Vanguard Group-eksemplet
for at forstå forskellen i udførelse og afkast er her en sammenligning af vækstfonde, der tilbydes af både amerikanske fonde og Vanguard Group.
American Funds’ Gro .th Fund of America (AGTH.) er en stor kapitalfond, der fokuserer på kapitalvækst., Porteføljeforvaltere praktiserer aktivt aktieudvælgelse. Fra 10. februar 2020 har fonden en udgiftsprocent på 0, 65 procent og en omsætningsrate på 36 procent. Baseret på beregninger foretaget af Investopedia ved hjælp af data fra Morningstar Inc. for de 10 år, der sluttede 31 December 2019, sin årlige samlede afkast var 16.21 procent over de sidste tre år, 12.39 procent over de sidste fem år, og 12.94 procent over de sidste 10 år.
Vanguard Gro .th inde.Investor Fund (vigr.) søger også kapitalvækst gennem investeringer i store aktier. Fonden sporer CRSP U. S., Large-cap vækst indeks, som omfatter aktier, der udgør omkring 85 procent af det amerikanske aktiemarked samlede kapitalisering. Fra 10. februar 2020 har fonden en udgiftsprocent på 0, 17 procent og en omsætningshastighed på 11 procent. Baseret på beregninger foretaget af Investopedia ved hjælp af data fra Morningstar Inc. for de 10 år, der sluttede 31 December 2019, sin årlige samlede afkast var 19.10 procent over de sidste tre år, 13.06 procent over de sidste fem år, og 14.44 procent over de sidste 10 år.
Vækstfonden i Amerika har en front-end salgsafgift på 5.,75 procent, mens Vanguard Gro .th inde.Fund ikke har nogen. Dette er den ekstra omkostningsfordel for Vanguard-fonden, ud over udgiftsforholdet, der er lavere med 0, 48 procent årligt.