de definitie van een California Financial Power of Attorney (“POA”)
Een California Financial Power of Attorney (“POA”) is een document dat een derde partij (uw “Agent”) De wettelijke bevoegdheid geeft om bepaalde financiële beslissingen te nemen namens uw (De “Principal ‘ s”).
Wat moet worden opgenomen in een Californische financiële volmacht?
uw POA moet duidelijk aangeven of het:
1 is., Onmiddellijke of Springing California POA:
onmiddellijke vs. Springing: onmiddellijke POA ’s machtigen uw Agent om financiële beslissingen te nemen namens u onmiddellijk nadat u ondertekenen en notariseren van de POA; terwijl Springing POA’ s machtigt uw agent om deze beslissingen te nemen namens u alleen nadat u zijn geacht door een arts (of in sommige gevallen twee (2) artsen) onvoldoende capaciteit om uw eigen financiën te beheren (dat wil zeggen ze “in werking treden op deze medische vaststelling).,
duurzame volmacht of niet duurzaam California volmacht
duurzaam VS.niet duurzaam: duurzame POA ’s machtigen uw Agent om financiële beslissingen te nemen namens u tijdens de periode van uw arbeidsongeschiktheid; terwijl niet-duurzame POA’ s vervallen als/wanneer u vastbesloten bent om capaciteit te missen. Niet-duurzame POA ‘ s worden vaak gebruikt om slechts een specifiek doel te bereiken (bijvoorbeeld om een specifiek document te ondertekenen of om namens u een specifieke actie te ondernemen als u niet beschikbaar / aanwezig bent om het document zelf te ondertekenen).,
beperkte volmacht of algemene volmacht
beperkt of algemeen: beperkte POA ’s verlenen uw Agent slechts beperkte bevoegdheid (bijvoorbeeld om een specifiek document te ondertekenen of een specifieke actie namens u te ondernemen als u niet beschikbaar / aanwezig bent om het document zelf te ondertekenen); terwijl Algemene POA’ s zo breed kunnen zijn als u wilt.
welke bevoegdheden kunnen worden verleend onder een Californische financiële volmacht?
de juridische autoriteit die uw Agent heeft hangt in de eerste plaats af van hoe de POA wordt opgesteld en welke voorwaarden daarin worden uiteengezet.,
Bevoegdheden toegekend in het kader POAs omvatten, maar zijn niet beperkt is:
- onroerende Goederen (bv. verkopen, kopen, huren);
- Materiële persoonlijke eigendommen transacties (bv. verkopen, kopen, huren);
- aandelen-en obligatiemarkten transacties (bv. verkoop, aankoop);
- de grondstofprijzen en de optie transacties;
- Bank-en andere financiële instellingen transacties met inbegrip van de toegang tot de kluis en de bevoegdheid tot intrekking of toevoegen aan de inhoud;
- Zakelijke operationele transacties (bv., runnen van een bedrijf op uw naam);
- Verzekering en lijfrente transacties;
- Landgoed, vertrouwen, en andere begunstigde transacties (bv. overdracht van eigendom van een vertrouwen, de naam van de begunstigden);
- Claims en geschillen (bijvoorbeeld bestand / verdedigen in een rechtszaak op uw rekening);
- Persoonlijke en familie-onderhoud (bv. ondersteuning van familieleden);
- de Voordelen van de sociale zekerheid, medicare, medicaid, of andere gouvernementele programma ‘ s, of van burgerlijke of militaire dienst (bijvoorbeeld bij de toegang tot / het aanvragen van uitkeringen);
- het Pensioen transacties (bv., toegang tot / opname van afboekingsrekeningen; en
- belastingzaken (bijvoorbeeld belastingaangiften ondertekenen, belastinggeschillen beslechten).
Wat zijn de wettelijke vereisten voor een geldige financiële volmacht in Californië?
de specifieke wetten die de wettelijke vereisten voor financiële POA ‘ s regelen, bevinden zich in de California Probate Code, te beginnen bij sectie 4000., In het algemeen zijn de vereisten voor een financiële volmacht van Californië dat:
- de principaal (persoon die de POA uitvoert) rechtsbevoegdheid moet hebben (d.w.z. ten minste 18 jaar oud en gezond van geest); en
- geëxecuteerd hetzij 1) voor een notaris of 2) voor twee getuigen. Als de POA de Agent macht geeft over vastgoedzaken, is een notaris vereist.wie moet beschikken over een Californische financiële volmacht?,
- personen met kinderen;
- personen die een huis bezitten;
- alleenstaande personen
- gehuwde paren;
- iedereen die activa bezit of rekeningen moet betalen;
- de meeste personen ouder dan 18 jaar;
kortom, de meeste personen hebben baat bij een springend, duurzaam aanbod. Dit komt vooral omdat onbekwaamheid ieder van ons op elk moment kan treffen. Zonder een geldige POA in plaats is er misschien niet iemand beschikbaar om uw financiën te beheren (bijvoorbeeld betalen uw hypotheek, huur, nutsbedrijven, gezondheidszorg rekeningen; ondertekenen belastingaangiften; bestand / verdedigen rechtszaken; enz.).,
in dat geval is een duur en tijdrovend proces door de probate court vereist om een conservator aan te stellen om namens u acties te ondernemen. Anderen kunnen nog een beperkte, duurzame POA nodig hebben als bepaalde transacties worden verwacht en de partijen weten dat de opdrachtgever niet beschikbaar zal zijn om documenten te ondertekenen.
een Californische financiële volmacht is slechts één onderdeel van een alomvattend estate plan. Wanneer het correct wordt gedaan, zal het helpen om uw wensen uit te voeren met zo weinig mogelijk betrokkenheid van de rechtbank en onnodige kosten mogelijk.,
waarom een estate planning attorney inhuren om uw Californische financiële volmacht op te stellen?
in de wereld van vandaag is het niet moeilijk om POA-formulieren online te vinden. Een eenvoudige online zoekopdracht voor “California Financial Power of Attorney” zal resulteren in tal van vormen om uit te kiezen. U vindt “Statutory Form Volmacht” – een one-size-fits all POA goedgekeurd door de California State legislature.
voor sommigen zijn dergelijke formulieren beter dan niets. Voor anderen creëren dergelijke vormen onverwachte problemen en creëren ze meer kwaad dan goed., Vooral omdat de vorm niet geheel eenduidig is en termen gebruikt die niet door iedereen begrepen kunnen worden.
internet POA-formulieren
u moet POA-formulieren niet licht opvatten gezien de verstrekkende impact ervan. Zou u bijvoorbeeld iemand de bevoegdheid geven om toegang te krijgen tot uw bankrekening, zelfs als u volledig bevoegd bent en uw eigen financiën beheert?
voor de meesten zou het antwoord “nee”zijn. Een slecht opgesteld en ondertekend POA kan echter de bevoegdheid verlenen om dit toe te staan. Verder is de” Principal ” gebonden aan de handelingen van de Agent. Dit omvat dwaze en / of nalatige acties., Als uw Agent bijvoorbeeld een lening ondertekent om een actief te kopen (namens u), bent u gebonden aan de schuld, ongeacht of het zinvol was voor uw Agent om dit te doen. Om deze redenen, en nog veel meer, moet u uw POA te bespreken met een ervaren estate planning advocaat voor het afdrukken en ondertekenen van een formulier dat u online gevonden.
moet ik een Californische financiële volmacht indienen?
De meeste POA ‘ s worden niet bij een overheidsinstantie gedeponeerd. U moet echter met uw advocaat praten over mogelijke uitzonderingen. Bewaar de originele POA op een veilige plaats., Het moet toegankelijk zijn, niet alleen door u, maar door iemand die je vertrouwt. Als het origineel niet beschikbaar is, kan uw Agent zijn/haar bevoegdheid niet uitoefenen om namens u op te treden wanneer dat nodig is.
een uitzondering op deze regel heeft betrekking op vastgoedtransacties, wanneer het nodig kan zijn om de POA op te nemen bij het Districtsregistratiekantoor. Bovendien kan het in bepaalde gevallen raadzaam zijn om de POA met de provincie op te nemen – dit kan nuttig blijken in het geval het origineel verloren gaat en uw Agent moet vertrouwen op een gewaarmerkte kopie van het kantoor van de Recorder.,
vragen over Californië financiële volmacht?
Als u of een geliefde vragen heeft over het instellen van een geldige financiële volmacht in Californië, zijn wij er om u te helpen. Bij Rassman Law onze ervaren Estate Planning advocaat T. Owen Rassman heeft het opzetten van honderden POA ‘ s. eerste consultaties zijn altijd gratis dus voel je vrij om ons online te contacteren of bel ons vandaag nog! (760) 933-8254