beleggingsfondsen, dat zijn beleggingsfondsen die beleggen in een gediversifieerde portefeuille die aandelen, obligaties, onroerend goed of grondstoffen kan omvatten, bieden een scala aan mogelijkheden voor beleggers met verschillende doelen en verschillende bedragen om te beleggen. Sommige fondsen geven verschillende soorten aandelen van hetzelfde fonds uit, en elke aandelencategorie is gericht op een ander type belegger. Sommige van de meer gemeenschappelijke beleggingsfondsen aandelen klassen zijn bekend als A, B en C.,
aandelen van Klasse A
aandelen van Klasse A worden doorgaans aanbevolen door in opdracht gegeven beleggingsfondsmakelaars aan individuele beleggers. Deze aandelen hebben een belasting, of provisie, die beleggers betalen zodra ze de aandelen kopen. Beleggers die grote aantallen aandelen kopen, of die reeds aandelen hebben in andere fondsen die door dezelfde beleggingsmaatschappij worden aangeboden, kunnen kortingen op de belasting ontvangen.
fondsen van Klasse A kunnen ook een lagere 12-b-1 provisie hebben dan andere categorieën aandelen. De 12-b-1 vergoeding is een marketing en distributie vergoeding die specifiek is toegestaan door de VS., overheidsvoorschrift.
aandelen van klasse B
aandelen van klasse B hebben geen laadvergoeding. In plaats daarvan betalen beleggers die ze kopen een vergoeding wanneer ze hun aandelen verkopen. Sommige beleggingsfondsen afzien van de verkoop vergoeding voor beleggers die de aandelen houden voor vijf of zes jaar. Anderen zetten deze aandelen om in Klasse A-aandelen als ze op lange termijn worden gehouden.
hoewel het ontbreken van een belasting betekent dat de volledige aankoopprijs van de aandelen in het beleggingsfonds wordt belegd in plaats van dat een percentage vooraf wordt afgetrokken, wordt dit gecompenseerd door hogere onderhoudskosten., Deze kosten omvatten een hogere 12-b-1-vergoeding en hogere jaarlijkse beheerskosten.
aandelen van klasse C
sommige beleggingsfondsen bieden aandelen van klasse C aan tegen een vooraf vastgestelde vergoeding, terwijl andere aandelen van klasse C zonder load aanbieden. No-load klasse C aandelen compenseren voor het ontbreken van een up-front fee met vergoedingen verschuldigd bij verkoop en 12-b-1 vergoedingen.
hoewel alle provisies voor aandelen van klasse C lager zijn dan die voor andere categorieën, wordt er niet van afgezien ongeacht de lengte van de tijd dat een belegger zijn aandelen bezit., Ze worden ook niet verminderd in de tijd, zoals het geval kan zijn met aandelen van klasse B, of voor grotere aankopen, zoals het geval kan zijn met aandelen van Klasse A. Er kan ook een vergoeding worden geheven voor de verkoop van aandelen van klasse C binnen het eerste jaar van aankoop.
kiezen tussen aandelenklassen
spreek met een financiële planner die niet direct verbonden is met een beleggingsfonds en bespreek uw algemene doelen. Aandelen van Klasse A en B zijn gericht op langetermijnbeleggers, terwijl aandelen van klasse C bestemd zijn voor beginnende beleggers die streven naar kortetermijnwinsten en mogelijk minder geld hebben om te beleggen., Klasse C aandelen, vooral die zonder lading, zijn het minst duur om te kopen, maar ze zullen hogere kosten op de lange termijn.
bereken zorgvuldig het verschil tussen de koers van de aandelen van Klasse A en klasse B van een fonds dat u overweegt. Ontdek welke Kortingen U kunt krijgen voor Klasse A-aandelen, evenals wanneer en als de verkoopkosten en onderhoudskosten voor klasse B-aandelen worden verlaagd of kwijtgescholden voordat u uw definitieve beslissing.