Din Skatt Dokument Sjekkliste: No-Stress Guide Til Innlevering Skatter

Dette nettstedet handler om å ta forvirrende, kjedelig emner og presentere dem så klart og tydelig som mulig. Og for noen emner er mer forvirrende og kjedelig enn avgifter.

Så om avgifter rett og slett ikke klarer å opphisse deg eller flate ut til å frike ut, vi kommer til å prøve å gjøre denne skatten sesongen litt mer utholdelig.,

Skatt sesongen er nesten over oss, så er det på tide å samle all nødvendig informasjon og for å få det på ett sted, og organisert.

Skatter virke skremmende.

Men for de av oss som er bare starter ut, innlevering din skatt er vanligvis en ganske enkel oppgave.

Tax Tilbyr: – Filen din skatt med Kreditt Karma Skatt. Smart, enkelt og 100% gratis! Maks Tilbakebetaling Garanti, Smart File strømlinjeformet innlevering prosessen, Nøyaktige Beregninger Garanti, Gratis Revisjon Forsvar., Start Nå >>

Beskytningen ut et par hundre dollar (eller mer) hvert år for å få din skatt gjort av noen andre kan virke som et enkelt valg, men det er ikke alltid nødvendig. Hvis du er ung, singel, og ennå ikke et hus, gjør dine skatter på egen hånd er enkel.

Og for nesten alle andre, skatt programvare som TurboTax kan veilede deg gjennom skatter, trinn for trinn. Og, hvis din skatt er enkle, innlevering av en føderal tilbake med TurboTax er til og med gratis.,

uansett om du slippe alle dine skatt papirene ut med din regnskapsfører eller bruk egen programvare for å fullføre dine skatter på egen hånd, må du sørge for at du har alle nødvendige dokumenter.

I denne artikkelen har vi satt sammen en skatt dokument sjekkliste for å hjelpe deg med å forberede seg til 15. April, og for å bli klar med papirer du trenger.

Her er en rask sjekkliste sammendrag for å komme i gang:

• W-2 – Rapport av lønns-og lønn informasjon
• 1040 – USA, individuelle selvangivelsen
• 1099 – næringsinntekten rapport
• Tidsplanlegg C – Brukes til å rapportere inntekter, eller (tap) fra et business
• Tidsplanlegg SE – Brukes til å finne skatt på netto inntekter fra selvstendig næringsvirksomhet
• 1098 – Forteller deg hvor mye du har betalt i boliglån interesse
• spill inn av eventuelle skatter og avgifter som betales gjennom hele året (anslått kvartalsvis skatter, etc.,)
• Tidligere års selvangivelse
• Noe info om utenlandsk bank kontoer
• Alle skatter programvare du ønsker å bruke

Personlige informasjonen du trenger for å file avgifter

Noen av de mest kritiske informasjonen du trenger, når du går til filen din skatt er din personlige informasjon. Ifølge ekspertene på TurboTax, dette inkluderer social security-nummer og personnummer for din ektefelle og eventuelle pårørende du ønsker å kreve.,

Du må også ha på hånden, en kopi av selvangivelsen fra i fjor. Selv om dette ikke er nødvendig, kan det fart innlevering prosessen og gjøre det enklere, som er hvorfor det er anbefalt. Og sørg for at du har riktig bankkonto og routing-nummer hvis du vil ha din refusjon satt direkte inn på din konto.

En annen grunn foretrekker mange å arbeide med de samme regnskapsfører år etter år, er at de vil vanligvis holde denne informasjonen på hånden. Når det ikke endringer fra år til år, kan det gjøre innlevering skatter raskere og enklere.,

Informasjon om din inntekt må du filen avgifter

Du må sørge for at du har massevis av informasjon for å bevise eventuelle inntekter du ønsker å gjøre krav på skatter og avgifter. Og dette er der noen mennesker kjøre inn i problemer.

uansett om du jobber i et stort selskap, er selvstendig næringsdrivende, eller du kan kjøre din egen bedrift, er du nødt til å ha rett former for skatter eller avgifter. Disse kan inkludere en W-2 eller selvstendig næringsvirksomhet papirene for å bevise din inntekt.,

Her er en rask guide til som IRS-skjema og/eller personlig dokumentasjon du trenger for de mest vanlige inntekter situasjoner:

Hvis du har én eller flere arbeidsgivere

Hvis du jobber for noen andre—som betyr, sysselsetting, inntekter og skatt er trukket fra din paychecks—vil du trenge minst disse to former:

• W-2: Din arbeidsgiver(e) vil sende disse skjemaene til huset ditt ikke senere enn 31. januar.
• 1040*: Avhengig av kompleksiteten av skatt, det er tre 1040 former å velge mellom 1040-EZ, 1040A, eller den opprinnelige 1040., (De ulike typer 1040 former er forklart nedenfor).

Hvis du tjener penger på egen hånd (fra freelancing/selvstendig næringsdrivende)

Hvis du har jobbet for deg i det hele tatt (heltid eller på siden), vil du trenge noen flere skjemaer å fylle ut:

• 1099: Du skal motta en 1099 fra ethvert selskap eller en person du har opptjent inntekt i løpet av året dersom det er større enn $600. (Selv om det ikke er større enn $600, du har fortsatt å rapportere inntekter.) Generelt, vil dette være en 1099-MISC. Disse vil bli tatt med som inntekt opptjent på Timeplanen C form.,
• Tidsplanlegg C*: Dette er skjema hvor du vil finne ut om du og/eller din virksomhet opparbeidet seg et overskudd eller led et tap i løpet av året. Uansett om du har vunnet en gevinst eller lidd et tap, denne vil bli lagt til eller trukket fra din totale inntekt på 1040 form. Hvis du fikk et resultat, vil du trenger for å betale sysselsetting avgifter (som FICA, Medicare, trygd, etc.) fordi arbeidsgiver ikke var minus de avgifter fra din paychecks…du var din egen arbeidsgiver.,
• Tidsplanlegg SE*: Hvis du fikk et resultat, dette skjemaet vil avgjøre hvor mye av selvstendig næringsvirksomhet skatt du må betale. Generelt, kan du trekke fra halvparten av dette beløpet fra din totale inntekter (linje 27 på 1040 form).
• 1040 Form*

Hvis du var arbeidsledig

• 1099G: Arbeidsledighet kompensasjon er inkludert i skattepliktig inntekt, så må du legge det i din selvangivelse. Du vil vanligvis motta en 1099G form fra staten som betalte du arbeidsledighet kompensasjon.,
• 1040 Form*

Hvis du har betalt student lån eller boliglån interesse

• 1098: Din student lån eller boliglån(s) vil sende deg 1098 former som viser hvor mye renter du har betalt på dine lån i skatt i året. Denne interessen kan potensielt være fradragsberettiget.

Hvis du opptjente renter fra bank kontoer eller investeringer

• 1099-INT: Din bank eller investeringsselskap vil sende deg disse formene for alle renter som er betalt til deg i kontanter. Renteinntekter skal rapporteres på din retur.,

*Du trenger bare disse former hvis du planlegger å gjøre dine egne skatter uten programvare. Andre dokumenter du trenger, uansett.,

Andre inntekter hensyn

i Tillegg til opptjent inntekt fra en jobb, du må også sørge for at du har papirer som viser utdelinger fra ting som:

• IRAs
• Utbytte fra aksjer
• Social Security
• Renter på kontoer
• Rental property income
• Arbeidsledighet

Mange mennesker gjør feil når de samler dette papirarbeid for sin skatt fordi de ikke innser elementer som Sosial Sikkerhet og utbytte fra aksjer alle trenger å bli rapportert, og vil falle inn under «inntekt» kategori.,

Hver type inntekt du har til å rapportere vil kreve en annen form, også.

Justeringer til din inntekt

Det er også viktig å ha noen dokumenter på hånden som kan redusere hvor mye av din inntekt er beskattet. Dette kan enten redusere beløpet du skylder (når du trenger å betale skatt) eller øke din skatt tilbakebetaling. Dette er grunnen til at du trenger å betale oppmerksomhet og samle disse dokumentene.

Hvis du er en student kan du bruke former 1098-T og 1098-E for å vise hvor mye du har betalt for undervisningen og hvor mye av din student lån renter du har betalt, henholdsvis., Lærere kan gi avbrutt sjekker eller kopier av kvitteringer som viser de betalte for klasserommet rekvisita, som kan bidra til å kompensere for sine inntekter.,f elementer under denne kategorien som kan bidra til å justere inntekten inkluderer:

• Registreringer av eventuelle bidrag du har gjort dine IRA
• Bevis for å forbedre din hjem med energieffektive apparater eller windows
• Oppføringer av å bidra til en Medisinsk Sparekonto

Også holde oversikt over utgifter som for eksempel:

• for å Flytte utgifter du pådratt
• Noen du har betalt underholdsbidrag til ektefelle
• Informasjon om selvstendig næringsdrivende helseforsikring
• Selvstendig næringsdrivende pensjonsordninger

Disse kan brukes til å justere inntekten din og hjelpe deg å få en mer betydelig avkastning.,

Forklaring av de forskjellige 1040 former

Nå som du vet hvordan å rapportere inntekter du har opptjent gjennom hele året, vil du trenger for å bestemme hvilke 1040 skjemaet for å bruke. Husk, det er tre å velge mellom, kan det enkleste være 1040EZ (fengende navn, ikke sant?) og mest komplekse er den opprinnelige 1040 form. Den 1040A er midt i mellom både i form av kompleksitet.,

Her er hvordan du kan bestemme hvilken form som skal brukes:

1040EZ form

jeg var i stand til å innlevere dette skjemaet i løpet av alle årene jeg var på skolen (gjennom college) fordi den bare inntekt jeg trengte å rapportere til SKATTEMYNDIGHETENE var enkelt inntekt jeg har mottatt fra ulike del-tid arbeidsgivere. Hvis du er bare starter ut, prøv å bruk dette skjemaet hvis du kan. Det gjør innlevering skatter veldig enkelt., Her er noen av kravene:

• Skattepliktig inntekt mindre enn $100 000
• Ingen pårørende
• Mindre enn 65 år
• Enslig eller Gift Innlevering i Fellesskap status
• renteinntekter mindre enn $1,500

1040A form

Dette blir en populær form for mange nyere college nyutdannede fordi dette skjemaet gir deg mulighet til å trekke student lån interesse. Hvis din skatt er fortsatt ganske enkel, men du trenger til å trekke student lån interesse (eller utdanning utgifter, IRA bidrag eller høyere utdanning utgifter), du kan være i stand til å bruke dette skjemaet.,

i Tillegg, hvis du eier en bolig, har du sannsynligvis ikke vil være i stand til å bruke denne formen siden du ikke kan spesifisere (f.eks. trekke boliglån rentekostnader) når du bruker dette skjemaet.

• Skattepliktig inntekt mindre enn $100 000
• Du ta standard fradrag (ikke spesifisere)
• Bare enkelte skatte-og kreditter som er tillatt

1040 form

Hvis alt annet mislykkes, vil du trenger å sende et b-1040 Form. Jo eldre du blir, jo mer sannsynlig er det å sende inn en 1040 Form i stedet for En eller EZ-versjoner.,

Fra denne rask sjekkliste, tror du kan være kvalifisert for En eller EZ du kan sjekke ut alle detaljer i kvalifiseringen på de amerikanske skattemyndighetene (IRS nettstedet. Selv om du kvalifiserer for En eller EZ versjoner av skjemaet, kan du fortsatt bruke den vanlige 1040 hvis det er det du føler deg komfortabel med.

Husk, uansett hvilken 1040 form du bestemmer deg for å bruke, hver skattyter må levere inn en 1040 skjemaet for å sende inn sin selvangivelse. Det er head honcho av selvangivelse dokumentene, så sørg for at du gjør deg kjent med hvordan det fungerer.,

Fradrag og kreditter

Det er en god idé å spesifisere fradrag hvis du ønsker å senke hvor mye skattepliktig inntekt du har. Dette tar mer tid og innsats enn bare å bruke standard fradrag, men hvis du er forberedt for ekstra arbeid, kan du nyte fordelene.

Se hva Paulus Sisolak på U.S. News har å si om spesifisert fradrag og vurdere å bruke disse skattefradrag dette året for å bidra til å redusere hvor mye skattepliktig inntekt du har., Her er noen raske eksempler på vanlige fradrag og kreditter som du trenger dokumentasjon for:

• Child care studiepoeng. Hvis du har barn og må betale for dem å motta omsorg mens du arbeider, kan du ta dette på bekostning av dine skatter. Men du må ha informasjon om leverandøren. Har leverandøren navn, adresse, deres skatte-ID, og beløpet du har betalt for året.
• Utdanning utgifter. Noen utdanning utgifter og adopsjon kostnader kan også være oppført her hvis du har de riktige skjemaene for å dokumentere utgiftene.
• Adopsjon., Hvis du vil spesifisere ditt adopsjon kostnader, så du må ha personnummer for barnet og registreringer av alle medisinske, juridiske og transportkostnader.
• Boliglån kostnader. Du kan liste boliglån interesse, poeng som du betalte for ditt boliglån, og private boliglån forsikring (PMI).
• utleieboliger. Hvis du har utleie av eiendom eller arbeid fra hjemmet, vil du ønsker å vurdere itemizing inntekter/kostnader fra utleie av eiendom, og noen informasjon om home business utgifter.,

Andre spesifisert utgifter du kan ta med her er dental og medisinsk kostnader, veldedige donasjoner, investment rentekostnader og forsikring refusjoner og mengden av skade for tyveri og havari tap.

Avgifter du har betalt

Det er også viktig å holde oversikt over all skatt du har betalt i løpet av året, som du vil trenge for å vise dem på din skatt i April. I motsetning til enkelte andre kategorier av informasjon du trenger for å samle for dine skatter, denne listen er relativt kort, og bør være lett for deg å holde styr på.,

å Holde informasjonen på din eiendom skatt, eiendom, skatter, statlige og lokale skatten du har betalt. Du vil også ønsker å holde bilen lisens avgifter du må betale. Disse vil avhenge av verdien av bilen slik at de vil gå ned hvert år, men fortsatt viktig å ha denne informasjonen kommer skatt tid.

helseforsikring

Mens du ikke trenger å bevise at du har helsevesenet dekning, å ha denne informasjonen på hånden er nyttig slik kan du enkelt kontrollere dekning hvis det er nødvendig., Dette kan inkludere forsikring kort, uttalelser fra forsikringsgiver, forklaring av fordeler, og til og med en W-2, som viser din fradrag for helseforsikring.

Hvis du får Form 1095-En, så må du vente til filen din skatt før du har den i hånden. Dette skjemaet er helseforsikring Markedet Uttalelse. Husk at de fleste arbeidsgivere må ikke gi deg informasjon for å bevise at du har helsevesenet dekning, så du trenger for å vise denne informasjonen på egen hånd hvis det blir nødvendig.,

forandringer i Livet

Det er svært viktig at du vet alle vesentlige forandringer i livet som kan påvirke din avgifter. Spesielt hvis du har gjort din skatt for år, eller hvis du har hatt den samme personen blir ferdig med dem for deg. Å sørge for at du liste opp alle vesentlige forandringer i livet du har vært gjennom, vil sikre at skatter og avgifter er fullført på riktig måte.

Hjem salg

Hvis du selger en bolig, må du rapportere dette på din avgifter. Michele Lerner på Realtor.,com sier at «Enslige skattytere kan ekskludere et overskudd på opp til $250 000, og giftet seg med skattytere som fil felles returer kan ekskludere et overskudd på opp til $500.000. Du kan bruke denne utelukkelsen mer enn én gang i livet, så lenge du ikke har tatt eksklusjon i løpet av de siste to år for et annet hus.»

For folk flest, salg av en bolig vil ikke påvirke sine skatter. Men hvis du er noen som er berørt, må du rapportere dette.

Katastrofale tap

Hvis du har dessverre lidd et katastrofalt tap, du trenger for å få denne på din avgifter., SKATTEMYNDIGHETENE vil hjelpe deg ved at du kan spesifisere havari tap, som er ofte knyttet til naturkatastrofer.

Ifølge Kay Bell på Bankrate, «Skattytere som spesifisere det er tillatt av SKATTEMYNDIGHETENE til å trekke havari tap — «den skade, ødeleggelse eller tap av eiendom fra en identifiserbar hendelse som er av plutselig, uventet eller uvanlig.»Vanligvis betyr dette venter på å kreve tap på neste skatt innlevering.»Sjekk ut hennes hele artikkelen for å se hvilke ytterligere opplysninger du trenger.,

Ekteskap eller skilsmisse

Hvis du giftet deg eller er skilt, må du ha denne informasjonen klar til å rapportere til SKATTEMYNDIGHETENE. Mens ikke alltid nødvendig, vil jeg anbefale å ha minst deres ekteskap sertifikat hendig.

Mer informasjon du trenger for å file avgifter

Det er noen andre viktige biter av informasjon du måtte trenge når innlevering skatt. Så jeg anbefaler å sørge for at du har denne informasjonen på hånden. De er ikke nødvendige for alle, men er en del av denne skatten dokument sjekkliste for å sikre at alle får den hjelp de trenger.,

Selvstendig næringsdrivende

Det første stykket av ekstra informasjon som du trenger å gjøre er å ha hvis du er selvstendig næringsdrivende. Du må ha informasjon om din forventede skatteinntekter du har gjort i hele år. Dette er viktig å ha med, slik at du kan bevise at du ikke bare at du har betalt dine kvartalsvis avgifter, men hvor mye du har betalt.

Tidligere år refusjon

Hvis du hadde en refusjon i året før, og ville at det skulle brukes til år, så du trenger denne informasjonen. Har all den informasjon om hvor mye som ble utbetalt sammen med utvidelse til fil.,

Utenlandsk bank kontoer

Folk med utenlandsk bank kontoer trenger å oppgi denne informasjonen på sine skatter. Informasjonen inkluderer navnet og plasseringen av banken der kontoene er holdt, konto nummer, og selv den høyeste verdien av kontoen din i løpet av året.

Ikke alle har til å rapportere sine utenlandske bankkonto informasjon, men hvis kontoen overstiger en viss terskel, så må du sørge for at du rapportere denne informasjonen på din avgifter., Fordi det er, i henhold til de amerikanske skattemyndighetene (IRS), flere unntak og prosedyrer du må følge, du kan bli bedre av å få profesjonell hjelp hvis du finner deg selv i denne situasjonen.

Få tilbakevirkende besparelser bidrag

til Slutt, en siste ting jeg anbefaler at du gjør før du fullfører og filen din skatt er å få alle dine papirer sammen og gjøre noen tilbakevirkende bidrag kan du for siste skatteår. Dette er en flott måte å dra nytte av din college pensjonisttilværelse besparelser eller konto, og smart å sørge for at du har alle dine skatt informasjon forberedt på forhånd.,

Hvis du ikke maks ut, enten til din pensjon-konto eller college sparekonto, så nå er det tid til maks dem ut, selv om det er teknisk i et nytt år. Du kan enkelt tilbakevirkende kraft bidra til flere kontoer, inkludert HSA, IRA, 401K, Roth IRA, Coverdell Utdanning Sparekonto, og 529 hvis du krav bidrag for før skatt året.

Du må også sørge for at din betaling er mottatt før skatt dag eller du ikke vil være i stand til å anvende det til foregående års skatter og må kreve det på dette året. Du kan lese om hvordan du gjør dette her.,

Når du er i tvil, bruk skatt programvare

Dette er bare en delvis liste over ting du trenger å ha på hånden til filen din avgifter. Alle har en unik skatt situasjon som vil kreve ulike typer dokumenter. Og dette er bare den ene halvdelen av kampen.

Innlevering din avgifter kan bli tidkrevende og kjedelig. Så det er alltid godt å få litt hjelp. Hvis du ønsker å gjøre denne prosessen så smidig som mulig, jeg anbefaler å bruke en skattekostnad tjeneste som TurboTax, TaxAct, H&R Blokk, Frihet Skatt, eller E-Filen.,

Her er en tabell som viser en sammenligning mellom skattemessige tjenester:

	TurboTax	Kreditt Karma Skatt	Liberty Skatt Online	H&R Blokk	TaxAct	E-Filen
Gratis Versjonen?,	For simple tax returns	Yes	Not offered	For simple tax returns	For simple tax returns	For simple tax returns
Other Plans	Deluxe: $60 Premier: $90 Self-employed: $120	N/A	Basic: $44.95 Deluxe: $44.95 Premium: $44.95	Deluxe: $37.49 Premium: $52.49 Self-Employed: $78.74	Deluxe: $54.95 Premier+: $79.95 Self-Emloyed+: $109.,95	Grunnleggende: Gratis Deluxe: $19.49 Premie: $34.,artnerships	File employer tax returns	N/A	Create W2 & 1099 forms File employer tax returns	Prepare Forms 1065 (Partnerships) 1120 (C Corps) 1120S (S Corps)	N/A
Refund Tracking	Yes	No	Yes	Yes	Yes	N/A
Audit Assistance	Free Guidance + Premium Representation ($49.,v>	Bistand og representasjon gjennom en tredjeparts leverandør	Hjelp bare er det ikke en direkte representasjon	Gratis person revisjon støtte	Hjelp bare er det ikke en direkte representasjon	Direkte representasjon uten ekstra kostnad
finn ut Mer

vil Du få profesjonell hjelp og service, og være sikker på at du ikke går glipp av viktig dokumentasjon., Jeg har brukt TurboTax for år, og jeg kan ikke forestille meg hvordan vil jeg noensinne har husket all skatt dokumenter jeg trengte uten dem.

Oppsummering

– Vi håper denne skatten dokument sjekkliste som vil hjelpe deg å forberede deg til filen din avgifter. Det bør også gjøre det enklere å sikre at du har alle papirer og dokumenter som er tilgjengelig og klar til å gå når du filen.

Innlevering din skatt er ingen tur i parken, men vi alle har til å gjøre det. Denne listen vil hjelpe deg å komme i gang, men hvis din skatt er mer komplisert enn noen av skjemaene ovenfor lar, bør du vurdere å ansette en skatt bearbeidelse.,

• for å Velge Den Beste Metoden for å Gjøre Din Avgifter
• Skatt Programvare: Når du Skal Bruke, Og Hvordan du Velger