dit skattedokument tjekliste: No-Stress Guide til arkivering af dine skatter

dette websiteebsted handler om at tage forvirrende, kedelige emner og præsentere dem så klart som muligt. Og et par emner er mere forvirrende og kedelige end skatter.

så uanset om skatter simpelthen undlader at begejstre dig eller fladt ud freak dig ud, vil vi forsøge at gøre denne skattesæson lidt mere tålelig.,

skat sæson er næsten over os, så det er tid til at samle alle dine nødvendige oplysninger og få det på Int sted og organiseret.

skatter synes skræmmende.

men for dem af os, der lige er startet, er arkivering af dine skatter normalt en ret simpel opgave.

Skat aftale: fil dine skatter med kredit Karma skat. Smart, enkel og 100% gratis! Ma.refusion garanti, Smart fil strømlinet arkivering proces, nøjagtige beregninger garanti, Gratis revision forsvar., Start Nu >>

Afskalning ud et par hundrede dollars (eller mere) hvert år at få din skat er udført af en person, der ellers kan synes som et nemt valg, men det er ikke altid nødvendigt. Hvis du er ung, enkelt, og endnu ikke en boligejer, gør dine skatter på egen hånd er let.

og for næsten alle andre, skat soft .are som Turbota.kan lede dig gennem dine skatter trin for trin. Og hvis dine skatter er enkle, er det endda gratis at indgive et føderalt afkast med Turbota..,uanset om du slipper alle dine skattepapirer med din revisor eller bruger hjemmesoft .are til at fuldføre dine skatter på egen hånd, skal du sørge for, at du har alle dine nødvendige dokumenter.

i denne artikel har vi sammensat en tjekliste for skattedokumenter, der hjælper dig med at forberede dig til 15.April og gøre dig klar med de papirer, du har brug for.

Her er et hurtigt tjeklisteoversigt for at komme i gang:

• W-2 – rapport om løn – og lønoplysninger
• 1040-U. S., personlige selvangivelse
• 1099 – selvstændiges indkomst rapport
• Skema C – Bruges til at indberette indkomst eller (tab) fra en virksomhed
• Planlæg SE – Brugt til at finde den skat af årets resultat fra selvstændig erhvervsvirksomhed
• 1098 – Fortæller dig, hvor meget du har betalt i renter på realkreditlån
• Optag af eventuelle skatter, der er betalt i løbet af året (anslået kvartalsvise skatter, osv.,)
• Tidligere år skat retur
• Alle info om udenlandske bankkonti
• Enhver skat software, du vil bruge

Personlige oplysninger, du har brug for til filen skatter

Nogle af de mest kritiske oplysninger, du er nødt til at have, når man går til filen din skat er, at dine personlige oplysninger. Ifølge eksperterne på Turbota., dette inkluderer dit CPR-nummer, og cpr-numre for din ægtefælle og eventuelle pårørende, du ønsker at kræve.,

Du skal også have en kopi af din selvangivelse fra sidste år. Selvom dette ikke er nødvendigt, kan det fremskynde arkiveringsprocessen og gøre det lettere, hvorfor det anbefales. Og sørg for, at du har en korrekt bankkonto og routingnummer, hvis du vil have din refusion deponeret direkte på din konto.en af grundene til, at mange mennesker foretrækker at arbejde med den samme revisor år efter år, er, at de generelt vil holde disse oplysninger til rådighed. Når intet ændrer sig fra år til år, kan det gøre arkivering af dine skatter hurtigere og lettere.,

oplysninger om din indkomst du skal indsende skatter

Du skal sørge for, at du har masser af oplysninger til at bevise enhver indkomst, du vil kræve på dine skatter. Og det er her nogle mennesker løber ind i problemer.uanset om du arbejder for en stor virksomhed, er selvstændig eller driver din egen virksomhed, skal du have de rigtige formularer til dine skatter. Disse kan omfatte en paperwork-2 eller selvstændig beskæftigelse papirarbejde for at bevise din indkomst.,

Her er en hurtig guide til, hvilken IRS formularer og/eller personlig dokumentation, du har brug for de mest almindelige indkomst situationer:

Hvis du har en eller flere arbejdsgivere

Hvis du arbejder for en anden—hvilket betyder, beskæftigelse og indkomst skatter og afgifter er trukket fra dine lønsedler—vil du brug for mindst disse to former:

• W-2: Din arbejdsgiver(e) vil mails, disse former til dit hus senest 31 januar.
• 1040*: Afhængigt af kompleksiteten af din skat, at der er tre 1040 former at vælge imellem 1040-EZ, 1040A, eller den oprindelige 1040., (De forskellige typer af 1040 former er forklaret nedenfor).

Hvis du tjene penge på din egen (fra freelance/selvstændig)

Hvis du har arbejdet for dig på alle (på fuld tid eller på den side), vil du har brug for et par former til at udfylde:

• 1099: Du vil modtage en 1099 fra hver virksomhed eller person, du arbejdsindkomst fra i år, hvis det er større end $600. (Selvom det ikke er større end $600, skal du stadig rapportere indkomsten.) Generelt vil dette være en 1099-MISC. Disse vil blive inkluderet som indkomst optjent på din tidsplan C formular.,
• Schedule C*: Dette er den formular, hvor du vil afgøre, om du og / eller din virksomhed har opnået en fortjeneste eller lidt et tab i løbet af året. Uanset om du har tjent et overskud eller lidt et tab, vil dette blive tilføjet eller trukket fra din samlede indkomst på din 1040-formular. Hvis du har tjent en fortjeneste, skal du betale beskæftigelsesskatter (som FICA, Medicare, Social Security osv.) fordi en arbejdsgiver ikke fratrækkede disse skatter fra dine lønchecks … var du din egen arbejdsgiver.,
• Schedule SE* : hvis du har tjent en fortjeneste, bestemmer denne formular mængden af selvstændige skatter, du skal betale. Generelt kan du trække halvdelen af dette beløb fra din samlede indkomst (linje 27 på din 1040-formular).
• 1040 formular *

hvis du var arbejdsløs

• 1099G: Arbejdsløshedsgodtgørelse er inkluderet i din skattepligtige indkomst, så du skal medtage den i din selvangivelse. Du modtager normalt en 1099g-formular fra den stat, der betalte dig ledighedskompensation.,
• 1040 Form *

hvis du har betalt studielån eller realkreditrenter

• 1098: dit studielån eller realkreditlån vil sende dig 1098 formularer, der viser, hvor meget renter du har betalt på dine lån i skatteåret. Denne rente kan potentielt være fradragsberettiget.

hvis du optjent renter fra bankkonti eller investeringer

• 1099-INT: din bank eller investeringsselskab vil sende dig disse formularer for eventuelle renter betalt til dig i kontanter. Renteindtægter skal rapporteres på dit afkast.,

*Du behøver kun disse formularer, hvis du planlægger at lave dine egne skatter uden soft .are. Andre dokumenter, du har brug for begge veje.,

Andre indtægter overvejelser

Udover lønindkomst fra arbejde, kan du også nødt til at sikre, at du har papirer, der viser, udlodninger fra ting som:

• IRAs
• Udbytte fra aktier
• Social Sikring
• Interesse på konti
• lejebolig indtægt
• Arbejdsløshed

Mange mennesker laver fejl, når de indsamler dette papirarbejde for deres skat, fordi de ikke er klar over elementer såsom Social Sikkerhed og udbytte fra aktier er alle nødt til at være rapporteret, og vil falde under “indtægter” kategori.,

hver type indkomst, du skal rapportere, kræver også en anden form.

justeringer af din indkomst

det er også vigtigt at have dokumenter til rådighed, der kan reducere, hvor meget af din indkomst der beskattes. Dette kan enten sænke det beløb, du skylder (når du skal betale skat) eller øge din skatterefusion. Derfor er du nødt til at være opmærksom og samle disse dokumenter.

Hvis du er studerende, kan du bruge formularer 1098-t og 1098-E til at vise, hvor meget du har betalt for undervisning, og hvor meget af din studielånsrente du har betalt., Lærere kan levere annullerede checks eller kopier af kvitteringer, der viser, at de har betalt for klasseværelsesforsyninger, hvilket kan hjælpe med at udligne deres indkomst.,f elementer under denne kategori, der kan hjælpe med at tilpasse din indkomst er:

• Registreringer af alle bidrag, som du har foretaget din IRA
• Bevis for at forbedre dit hjem med energieffektive apparater eller windows
• Poster for at bidrage til en Medicinsk Besparelser Konto

Også holde styr på udgifter, såsom:

• Flytter omkostninger, du har afholdt
• Enhver underholdsbidrag, du har betalt til en ægtefælle
• Oplysninger om selvstændige sygesikring
• Selvstændige pensionsordninger

Disse kan bruges til at justere dine indtægter og hjælper dig med at få en mere omfattende vende tilbage.,

forklaring af de forskellige 1040-formularer

nu hvor du ved, hvordan du rapporterer den indkomst, du har tjent i løbet af året, skal du beslutte, hvilken 1040-formular du skal bruge. Husk, at der er tre at vælge imellem, den enkleste er 1040E? (iørefaldende navn, huh?) og den mest komplekse er den oprindelige 1040 form. 1040A er lige imellem begge med hensyn til kompleksitet.,

Sådan beslutter du, hvilken form du skal bruge:

1040E.form

Jeg var i stand til at arkivere denne formular i alle de år, jeg var i skole (gennem college), fordi den eneste indkomst, jeg havde brug for at rapportere til IRS, var enkel indkomst, jeg modtog fra forskellige deltidsansatte arbejdsgivere. Hvis du lige er startet ud, prøv at bruge denne formular, hvis du kan. Det gør arkivering af dine skatter meget enkel., Her er nogle af de krav:

• Skattepligtige indkomst mindre end $100.000.
• Ingen pårørende
• Mindre end 65 år
• Single eller Gift med Arkivering i Fællesskab status
• renteindtægter mindre end $1,500

1040A form

Dette bliver en populær form for mange nyere kollegium kandidater, da denne form giver dig mulighed for at fratrække studerende lån interesse. Hvis dine skatter stadig er ret enkle, men du skal fratrække studielånsrenter (eller uddannelsesudgifter, IRA-bidrag eller udgifter til videregående uddannelse), kan du muligvis bruge denne formular.,hvis du ejer et hjem, vil du sandsynligvis ikke være i stand til at bruge denne formular, da du ikke kan specificere (f.eks.

• Skattepligtige indkomst mindre end $100.000.
• Du tage standardfradrag (ikke itemize)
• Kun visse skattefradrag er tilladt

1040 form

Hvis alt andet fejler, vil du nødt til at indgive en Form 1040. Jo ældre du bliver, jo mere sandsynligt er det, at du arkiverer en 1040-formular i stedet for a-eller e. – versionerne.,

fra denne hurtige tjekliste tror du, at du kan kvalificere dig til A eller e., Du kan tjekke alle detaljer i kvalifikationen på IRS-websiteebstedet. Selv hvis du kvalificerer dig til A-eller e. – versionerne af formularen, kan du stadig bruge den almindelige 1040, hvis det er det, du har det godt med.

husk, uanset hvilken 1040-formular du beslutter at bruge, skal enhver skatteyder indsende en 1040-formular for at indgive deres selvangivelse. Det er hovedet honcho af selvangivelse dokumenter, så sørg for at blive fortrolig med, hvordan det virker.,

fradrag og kreditter

det er en god id.at specificere fradrag, hvis du vil sænke, hvor meget skattepligtig indkomst du har. Dette tager mere tid og kræfter end blot at bruge standard fradrag, men hvis du er forberedt på det ekstra arbejde, kan du nyde fordelene.

se hvad Paul sisolak på US ne .s har at sige om specificerede fradrag og overvej at bruge disse fradrag i år for at hjælpe med at reducere, hvor meget skattepligtig indkomst du har., Her er nogle hurtige eksempler på almindelige fradrag og kreditter, som du har brug for dokumentation for:

• Børnepasningskreditter. Hvis du har børn og skal betale for dem at modtage pleje, mens du arbejder, kan du tage denne udgift ud af dine skatter. Men du skal have oplysninger om udbyderen. Har udbyderens navn, deres Adresse, deres skatte-ID og det beløb, du har betalt for året.
• uddannelsesudgifter. Eventuelle uddannelsesudgifter og adoptionsomkostninger kan også vises her, hvis du har de rigtige formularer til at dokumentere udgifterne.
• vedtagelse., Hvis du vil specificere dine adoptionsomkostninger, skal du have dit barns socialsikringsnummer og poster over alle medicinske, juridiske og transportomkostninger.
• pant omkostninger. Du kan liste realkreditrenter, point du har betalt for dit pant og privat realkreditforsikring (PMI).
• udlejningsejendomme. Hvis du har udlejningsejendom eller arbejde hjemmefra, vil du overveje at specificere indtægter / udgifter fra din udlejningsejendom og eventuelle oplysninger om hjem forretningsudgifter.,

Andre specificerede udgifter, du kan nævnes her er dental og medicinske omkostninger, velgørende donationer, investeringer renteudgifter, og forsikrings-godtgørelse og størrelsen af skader, tyveri og ulykke tab.

skatter, du har betalt

det er også vigtigt at holde styr på alle skatter, du har betalt i løbet af året, da du bliver nødt til at liste dem på dine skatter i April. I modsætning til nogle af de andre kategorier af oplysninger, du har brug for at indsamle for din skat, denne liste er relativt kort og bør være let for dig at holde styr på.,

Opbevar oplysninger om dine ejendomsskatter, personlige ejendomsskatter, de statslige og lokale indkomstskatter, du har betalt. Du vil endda beholde de køretøjslicensgebyrer, du skal betale. Disse vil afhænge af værdien af dit køretøj, så de vil gå ned hvert år, men stadig vigtigt at have disse oplysninger kommer skat tid.

Health insurance

selvom du ikke behøver at bevise, at du har sundhedsdækning, er det nyttigt at have disse oplysninger til rådighed, så du nemt kan bekræfte dækningen, hvis det er nødvendigt., Dette kan omfatte dine forsikringskort, erklæringer fra dit forsikringsselskab, forklaring af fordele og endda en 2-2, der viser dine fradrag for sygesikring.

Hvis du får formular 1095-A, skal du vente med at arkivere dine skatter, indtil du har den i hånden. Denne formular er Health Insurance Marketplace Erklæring. Husk, at de fleste arbejdsgivere ikke behøver at give dig oplysninger for at bevise, at du har sundhedspleje dækning, så du skal vise disse oplysninger på egen hånd, hvis det bliver nødvendigt.,

livsændringer

det er vigtigt, at du kender alle væsentlige livsændringer, der kan påvirke dine skatter. Især hvis du har gjort dine skatter i årevis, eller hvis du har haft den samme person fuldføre dem for dig. Sørg for, at du liste alle væsentlige liv ændringer, du har været igennem vil sikre, at dine skatter er udfyldt korrekt.

boligsalg

Hvis du sælger et hjem, skal du rapportere dette på dine skatter. Michele Lerner hos Ejendomsmægler.,com siger, at ” enlige skatteydere kan udelukke et overskud på op til $250,000, og gifte skatteydere, der indgiver fælles afkast, kan udelukke et overskud på op til $500,000. Du kan bruge denne udelukkelse mere end moren gang i din levetid, så længe du ikke har taget udelukkelsen inden for de sidste to år for et andet hus.”

For de fleste mennesker vil salget af et hjem ikke påvirke deres skatter. Men hvis du er en person, der er berørt, skal du rapportere dette.

katastrofalt tab

Hvis du desværre har lidt et katastrofalt tab, skal du kræve dette på dine skatter., IRS vil hjælpe dig ved at tillade dig at specificere tab tab, som er almindeligt relateret til naturkatastrofer.

ifølge Kay Bell hos Bankrate er “skatteydere, der specificerer, tilladt af IRS at fratrække tabstab — “skaden, ødelæggelsen eller tabet af ejendom fra en identificerbar begivenhed, der er pludselig, uventet eller usædvanlig.”Normalt betyder det at vente på at kræve tabet på din næste indkomstskat arkivering.”Tjek hendes fulde artikel for at se, hvilke yderligere oplysninger du har brug for.,

ægteskab eller skilsmisse

Hvis du blev gift eller skilt, skal du have disse oplysninger klar til at rapportere til IRS. Selvom det ikke altid kræves, jeg vil anbefale at have mindst dit ægteskab certifikat praktisk.

yderligere oplysninger du skal indsende skatter

Der er et par andre vigtige oplysninger, du kan få brug for, når du indgiver dine skatter. Så jeg anbefaler, at du sørger for, at du har disse oplysninger til rådighed. De er ikke nødvendige for alle, men er en del af denne tjekliste for skattedokumenter for at sikre, at alle får den hjælp, de har brug for.,

selvstændig

den første supplerende information, du muligvis skal have, er, hvis du er selvstændig. Du skal have oplysninger om dine estimerede skattebetalinger, du har foretaget i løbet af året. Dette er vigtigt at have, så du kan bevise ikke kun, at du har betalt dine kvartalsafgifter, men hvor meget du har betalt.

tidligere år restitutioner

Hvis du havde en refusion i det foregående år og ønskede det anvendt på dit år, har du brug for disse oplysninger. Har alle oplysninger om, hvor meget der blev betalt sammen med din udvidelse til fil.,

udenlandske bankkonti

personer med udenlandske bankkonti skal videregive disse oplysninger på deres skatter. Oplysningerne inkluderer navnet og placeringen på den bank, hvor dine konti holdes, kontonummeret og endda topværdien af din konto hele året.

ikke alle skal rapportere deres udenlandske bankkontooplysninger, men hvis din konto overstiger visse tærskler, skal du sørge for, at du rapporterer disse oplysninger om dine skatter., Fordi der er, ifølge IRS, flere undtagelser og procedurer, du skal følge, du kan være bedre stillet få professionel hjælp, hvis du befinder dig i denne situation.

lav retroaktive opsparingsbidrag

endelig er en sidste ting, jeg anbefaler, at du gør, før du afslutter og arkiverer dine skatter, at få alt dit papirarbejde sammen og foretage eventuelle retroaktive bidrag, du kan for det sidste skatteår. Dette er en fantastisk måde at drage fordel af din college opsparing eller pension konto, og smart at sikre, at du har alle dine skatteoplysninger udarbejdet på forhånd.,

Hvis du ikke maksimerede enten din pensionskonto eller din college-opsparingskonto, er det nu tid til at maksimere dem, selvom det teknisk set er et nyt år. Du kan nemt med tilbagevirkende kraft bidrage til flere konti, herunder din HSA, IRA, 401K, Roth IRA, Coverdell Education Savings Account og 529, hvis du hævder bidraget for det foregående skatteår.

Du skal også sørge for, at din betaling er modtaget før skat skat af dagen, eller du vil ikke være i stand til at anvende det på det foregående års skatter og må hævde, at det på dette års. Du kan læse om, hvordan du gør dette her.,

hvis du er i tvivl, skal du bruge skattesoft .are

Dette er kun en delvis liste over ting, du skal have til rådighed for at arkivere dine skatter. Alle har en unik skattesituation, der kræver forskellige slags dokumenter. Og det er kun halvdelen af kampen.

arkivering af dine skatter kan være tidskrævende og kedelig. Så det er altid godt at få lidt hjælp. Hvis du vil gøre denne proces så glat som muligt, anbefaler jeg at bruge en skattetjeneste som Turbota., Ta .act, h&R Block, Liberty Ta. eller E-File.,

Her er en tabel, som viser en sammenligning mellem den skattemæssige ydelser:

	TurboTax	Kredit Karma Skat	Liberty Skat Online	H&R Blok	TaxAct	E-Fil
Gratis Version?,	For simple tax returns	Yes	Not offered	For simple tax returns	For simple tax returns	For simple tax returns
Other Plans	Deluxe: $60 Premier: $90 Self-employed: $120	N/A	Basic: $44.95 Deluxe: $44.95 Premium: $44.95	Deluxe: $37.49 Premium: $52.49 Self-Employed: $78.74	Deluxe: $54.95 Premier+: $79.95 Self-Emloyed+: $109.,95	grundlæggende: gratis Delu .e: $19.49 Premium: $34.,artnerships	File employer tax returns	N/A	Create W2 & 1099 forms File employer tax returns	Prepare Forms 1065 (Partnerships) 1120 (C Corps) 1120S (S Corps)	N/A
Refund Tracking	Yes	No	Yes	Yes	Yes	N/A
Audit Assistance	Free Guidance + Premium Representation ($49.,v>	Bistand og repræsentation gennem en tredjeparts-leverandør	Bistand kun ingen direkte repræsentation	Gratis in-person revision support	Bistand kun ingen direkte repræsentation	Direkte repræsentation uden ekstra beregning
læs Mere

Du vil få professionel service og bistand, og være sikker på, at du ikke går glip af vigtig dokumentation., Jeg har brugt Turbota.i årevis, og jeg kan ikke forestille mig, hvordan jeg nogensinde ville have husket alle de skattedokumenter, jeg havde brug for uden dem.

resum.

Vi håber, at denne tjekliste for skattedokumenter vil hjælpe dig med at forberede dig på at arkivere dine skatter. Det skal også gøre det lettere at sikre, at du har alle dine papirer og dokumenter til rådighed og klar til at gå, når du arkiverer.

arkivering af dine skatter er ingen gåtur i parken, men vi er alle nødt til at gøre det. Denne liste hjælper dig med at komme i gang, men hvis dine skatter er mere komplicerede end nogen af ovenstående former tillader det, overveje at ansætte en skatteforbereder.,

• valg af den bedste metode til at udføre dine skatter
• Skattesoft :are: Hvornår skal du bruge, og hvordan du vælger